A bank kötelezettségei gyanú esetén - napi szinten - a Cl; s Banktér
A gyanú bejelentése jogi kötelezettség a bankokra, de a pénzügyi társaságokra, a biztosítókra, a közjegyzőkre stb. Is.
A pénzmosási vagy terrorizmus-finanszírozási műveletekben való részvétel vagy azok elősegítése büntetőjogi és fegyelmi szankciókkal büntethető.
A bank beavatkozása az Ön működésébe
Ha a banknak gyanúja merül fel az Ön tranzakcióival kapcsolatban, akkor különböző módon léphet közbe:
Késleltetheti a műveletet annak érdekében
- elemezni, amikor a szerződéses és szabályozási rendelkezések lehetővé teszik;
- - megkapja a szükséges információkat annak biztosítására, hogy az ne sértse aembargó vagy innen eszköz befagyasztása.
A szabályozás előírja, hogy az átutalásoknak tartalmazniuk kell a kezdeményező azonosítását lehetővé tevő információkat. Távollétükben a bank megvárhatja a szükséges információk megkapását, mielőtt jóváírná kedvezményezett ügyfelének számláját.
Megtagadhatja a művelet végrehajtását, különösen akkor, ha bírósági határozat vagy bírósági igénylés ellenzi, vagy ha a művelet eszközfagyasztási intézkedés hatálya alá tartozó személyt érint, vagy ha a művelet embargót sért.
Blokkolhatja azon személyek pénzeszközeit, akik szerepelnek azoknak a személyeknek a hivatalos és nyilvános listáján, akiknek vagyonát befagyasztva nyilvánították. Ez azt jelenti, hogy a fiókjuk blokkolva van, és nem tudnak tranzakciókat végrehajtani vagy fogadni.
Megjegyezni
Az olyan tranzakciók, mint a takaréklevelek, tőkésítési értékpapírok előfizetései, vagy az arany vásárlása vagy értékesítése készpénzben végezhetők. A bank köteles azonosítani az ügyleteket lebonyolító ügyfelet és megőrizni ezeket az információkat. Ezeket az információkat nem az adóhatóságnak történő továbbítás céljából gyűjtik.
A gyanú kijelentése
A bankoknak nyilatkozniuk kell egy szakosodott szervnek, Tracfin (Hírszerzés és Clandestine Financial Circuits elleni fellépés) minden olyan tranzakció, amelynek során az ügyfél megpróbálja elrejteni a pénzeszközök csalárd származását és/vagy valószínűleg pénzmosási vagy terrorizmus-finanszírozási ügyletnek minősül. A gyanú bejelentése egyszerű tényszerű megállapítás, amely nem vonja maga után a bank ítéletét.