Aktív időskor és nyugdíjreform Európában
1Az elmúlt évtizedekben az EU legtöbb országában rejtélyes, sőt paradox tendencia figyelhető meg: a tényleges nyugdíjkorhatár csökkent, ugyanakkor a nyugdíjazási elvárások az idősebb korosztályokban haladtak. Ha azonban ez az általánosan pozitívnak tekintett második trend továbbra is fennáll, akkor az első megszűnt és megfordulni kezdett. A közpolitikai reformok célja a legtöbb EU-országban éppen a nyugdíjkorhatár emelése, és ezáltal a munka és a nyugdíj közötti kapcsolat egyensúlyának helyreállítása. A hosszabb munkavégzés a legnyilvánvalóbb, szinte természetes válasz az öregedő népességre és az ebből adódó megnövekedett szociális kiadásokra. A munkaerő megmaradásával az idősebb munkavállalók továbbra is hozzájárulnak a gazdasági termeléshez, általában jobb nyugdíjjogosultságot szereznek egy állami vagy magán rendszerből, és rövidebb időre nyugdíjazásban részesülnek. Mi előnyös a nyugdíjprogramok pénzügyi fenntarthatósága szempontjából.
3Amikor a „nyílt koordinációs módszert” (OMC) alkalmazták a nyugdíjrendszerekre, az Európai Unió felkérte a tagállamokat, hogy számoljanak be mindegyikük által több cél elérése érdekében tett intézkedésekről, különös tekintettel a foglalkoztatási ráta általános emelésére, és hogy különösen az idősebb munkavállalók körében (Európai Bizottság 2003, 40–46. o.). A tizenegy cél ötödike kapcsolódik a fent említett két szemponthoz - a pénzügyi fenntarthatósághoz és az aktív idősödéshez -, és felhívja az államokat, hogy: „Biztosítsák, hogy a munkaerő-piaci és a gazdaságpolitika mellett a szociális védelem minden fontos ága, különösen a nyugdíj hatékony ösztönzőket kínálnak az idősebb munkavállalók részvételére; a munkavállalókat nem ösztönzik korai nyugdíjazásra, és nem büntetik őket azért, mert a szokásos nyugdíjkorhatár után maradnak a munkaerőpiacon; és hogy a nyugdíjrendszerek megkönnyítik a fokozatos nyugdíjazás lehetőségét "(Európai Bizottság 2003, 46. o.).
4Ezek az igények egyértelműen az (idősebb) munkavállalókra irányulnak, mivel a jól meghatározott szándékú intézményi kiigazítás általában megváltoztatja az ösztönzőket és ennélfogva a munkavállalók viselkedését a nyugdíj felé. Az Európai Unió e célból széles körben megosztott gazdasági érvelést követ (lásd például Gruber és Wise 1999), amely általában rámutat a rosszul megtervezett nyugdíjrendszerek és az átmeneti szakaszokat lefedő túlságosan nagyvonalú ellátási rendszerek „húzóhatásaira”, amelyek mind magas „hallgatólagos adót” kivetni azokra, akik egy bizonyos életkor után is a munkában maradnak. Ezért ezeknek a torzításoknak a kiküszöbölése és a "nyereséges munkavégzés" kérdése.
5Az idősebb munkavállalókat azonban akaratlanul is "belökték" korengedményes nyugdíjba vagy más alkalmazható képletbe, mielőtt jogosultak lennének a nyugellátásokra. Amikor a munkáltatók átszervezik vagy leépítik, általában az idősebb munkavállalókat érinti először. Ez különösen lehetőséget ad a munkaadóknak a munkaerő zökkenőmentes kiigazítására, a harmonikus munkaügyi kapcsolatok megőrzése mellett: ha az idősebb és nagyon gyakran elhasználódott munkavállalók elkerülhetik munkájuk feszültségét és stresszét anélkül, hogy a jövedelem hirtelen csökkenését kellene elszenvedniük, akkor általában egyetért. Valójában gyakran van összejátszás a különböző vállalatok és a munkavállalók képviselői között a korengedményes nyugdíjazási stratégiával kapcsolatban, különösen akkor, ha az ezzel járó költségeket az állam vagy a közösség viselheti (Ebbing-haus, 2001).
6A múltban az EU legtöbb kormánya készségesen támogatta a korengedményes nyugdíjazásról szóló kollektív szerződéseket, vagy maguk alkották meg a megfelelő eszközöket. Az idősebb munkavállalók kínálatának csökkentése alulfoglalkoztatás idején praktikus módszer volt a munkanélküliség valódi mértékének elrejtésére. Ezen túlmenően, a kormányok arra törekedve, hogy korlátozzák az elmulasztott átmeneteket az iskoláztatásból vagy a képzésből az (első) munkába, a kormányok abban reménykedtek, hogy több fiatal munkavállalónak közvetlenül vagy közvetve lehetőséget kapnak az idősebb társaik megüresedett állás betöltésére. A korlátozott munkalehetőségeket így hatékonyan újra elosztották. Ezeket a korengedményes nyugdíjazási programokat kritizálták, mivel túl drágák és holtpontra jutottak, mivel a politikai erőfeszítéseket elterelték a jobb megoldásoktól, például a munkahelyteremtéstől (lásd például Esping-Andersen, 1996).
10Az 55-64 éves emberek foglalkoztatási rátája 10 európai országban nagyon eltérő helyzeteket mutat, de az utóbbi években szinte egyetemes tendenciát mutat [1] (1. táblázat). Norvégiában és Svájcban az idős emberek körülbelül kétharmada gazdaságilag aktív, míg 2006-ban Lengyelországban, Olaszországban és Ausztriában csak egyharmada vagy kevesebb. Lengyelország kivételével a foglalkoztatási ráta minden országban nőtt. 2006-ban, különösen Finnországban (+ 18,3 százalékpont). A finnországi, németországi és franciaországi fejlemények azt mutatják, hogy meglehetősen alacsony szintről rövid idő alatt jelentős visszafordulás volt lehetséges. Az 1998-2006 közötti időszakban, és különösen 2003 után, a vizsgált tíz ország idősebb munkavállalói aránytalanul profitáltak a foglalkoztatás általános növekedéséből.
10Megközelítőleg ugyanarra az eredményre jutunk, ha a "nyugdíjazás" helyett a "munkaerő elhagyásának átlagos életkorát" vesszük figyelembe (1. táblázat). Aligha meglepő, hogy szoros összefüggés van a foglalkoztatási ráta és a munkaerőből való távozás kora között. 2005-ben Svájcban, Norvégiában és az Egyesült Királyságban (kb. 63 év) volt az átlagos nyugdíjkorhatár a legmagasabb, míg Olaszországban, Ausztriában és Lengyelországban három évvel alacsonyabb volt, Franciaországban pedig négy évvel alacsonyabb, ami azt jelenti, hogy sok munkavállaló ötvenes éveik végén már kiléptek a munkaerőpiacról. Minden országban, Lengyelország kivételével, az átlagos nyugdíjkorhatár a múlt század vége óta emelkedik (lásd még Rómaiak, 2007). Nehéz meghatározni, hogy ez a fejlemény a már végrehajtott nyugdíjreformok (vagy a korengedményes nyugdíjazási lehetőségek megszüntetése) következménye, vagy egyszerűen a munkahelyek számának növekedésének az eredménye. Ha azonban az idősebb munkavállalók nem kapnak nagyobb esélyeket a tovább folytatásra, akkor a nyugdíjkorhatár emelésére irányuló reformok nagyjából végzetesek.
Jelenleg tehát a korai nyugdíjazás problémája nem azonos arányban merül fel a tíz országban, de a jövőben általános veszélybe kerülhet a múltbeli várható élettartam növekedése miatt. A következő szakasz megvizsgálja a munkaidő meghosszabbítása érdekében eddig hozott intézkedéseket, függetlenül a probléma mértékétől az egyes országokban.