Banki tranzakció A bank mindent megtudhat a megfigyelőimről
Banki tranzakció A bank mindent tudhat a pénzemről?
Kérdés: Többször is nagy mennyiségű készpénzt vontam ki a számlámról. Most a bank tudni akarja, mire való. De ez nem az ő dolga, ugye?
Az, hogy a banknak tisztázó információkat kell-e beszereznie egy ügyletről, többek között az Ön pénzügyi körülményeitől függ.
A bank nem akar zaklatni, csak a kötelességét akarja teljesíteni. Betartja a pénzmosásról szóló törvényt. Ez előírja, hogy a banknak tisztázó információkat kell beszereznie szokatlan és valótlan tranzakciók esetén.
Ez vonatkozik azokra a számlahitelekre és terhelésekre, amelyek jelentősen eltérnek az érintett vevő szokásos eladásától vagy hitelétől. A kritériumok és korlátok más viselkedésétől és anyagi körülményeitől függenek. A pénzmosásról szóló rendelet egyetlen kivételtől eltekintve (100 000 CHF feletti készpénzbetétek új számlákon) nem határoz meg összegeket. De azt írja a bankoknak: Pénzügyek Hogyan találjuk meg az Önnek megfelelő bankot, hogy meghatározzuk saját kritériumainkat és korlátjainkat a megnövekedett kockázatú ún. Ezért lehetséges, hogy a pénzintézetek eltérően pontosítják a hasonló pénzátutalásokat.
Ha gyanú merül fel, a banknak kell eljárnia
Elegendő felhívni az ügyfél tanácsadót. Indokolja neki a pénzeszközök visszavonását. Bonyolultabb kérdések esetén a bank szerződést, az adóbevallás másolatát vagy értelmes dokumentumokat kérhet legitimációként. Ha nem tudja eloszlatni a kétségeket vagy visszatartani az információkat, a bank felmondhatja az üzleti kapcsolatot. Ezután letiltja a partner halálszámláját. Letilthatja a bank a számlánkat? és tájékoztatja az adatszolgáltató irodát a pénzmosásról. Erről nem szabad tájékoztatnia ügyfeleit. A tanácsom: Legyen együttműködő, nincs mitől tartania.
Könyvtipp
Hirtelen pénz - hogyan lehet helyesen befektetni
Lehetőségek a magabiztos vagyonkezelésre