DWS Invest II European Top Dividend LD (Distribution) Fund
Szakértői elemzéseink és értékeléseink eredményeit előfizetőink számára fenntartjuk. Szeretné elérni ?
Több ezer befektetési alap létezik, de valószínűleg csak néhányat választ majd ki a befektetési portfólió felépítéséhez. Hogyan lehet megbizonyosodni arról, hogy jól döntöttél? ?
Először tegyen egy általános célt. All-in-one megoldást szeretne, vagy tervezi, hogy lépésről lépésre maga építse fel befektetési portfólióját? ?
Ha az all-in-one megoldást részesíti előnyben, akkor befektetői profiljától függően jobban járhat egy vegyes alap, egy nemzetközi részvényalap vagy egy nemzetközi kötvényalap használata. Ily módon egy vagy néhány alap felhasználásával széleskörűen diverzifikált portfólióval rendelkezik.
Ha saját portfóliót szeretne létrehozni, akkor meg kell határoznia a befektetési alapok legígéretesebb kategóriáit. Megtalálja véleményünket (érdekes vagy nem érdekes) minden olyan kategóriára vonatkozóan, amelybe az alapok befektetnek (belga részvények, amerikai részvények, euróban kötvények stb.). Ebben támaszkodunk pénzügyi szakértőink (pénzügyi elemzők és makroökonómikusok) független véleményére.
De ez nem elég a helyes választáshoz. A befektetői profiljától (védekező, kiegyensúlyozott vagy dinamikus) függően egyes kategóriáknak a helyük lesz a portfólióban, másoknak nem. Annak érdekében, hogy segítsünk Önnek, az "Objektív" címke alatt megnevezzük azokat a kategóriákat, amelyek véleményünk szerint a védekező, kiegyensúlyozott vagy dinamikus portfólió ideális elemei. Ehhez a modern portfólióelmélet inspirál minket, amelyet a közgazdasági Nobel-díjas Harry Markowitz fejlesztett ki.
Természetesen befektethet az általunk kínált címkéken kívül is. Minden kategória, amelyet érdekesnek tartunk, megfelelhet egy olyan célnak, amelyet Ön kitűzött magának (befektetés feltörekvő országokban, ingatlanokba, egy szektorba, a nyugdíjaba stb.).
Miután kiválasztotta az Önt érdeklő kategóriát (kategóriákat), akkor marad a megfelelő alap (ok) kiválasztása ezeken a kategóriákon belül. Az alábbiakban kidolgozott öt kritérium segíthet ebben.
Öt kritérium a befektetési alapok értékeléséhez
Befektet egy belga részvényalapba, de melyiket válassza a Belgiumban kínáltak közül? És mi a helyzet más részvényalapokkal, kötvényalapokkal, vegyes alapokkal vagy akár nyugdíj-előtakarékossági alapokkal ?
Az elmúlt év teljesítményének megnézése nem elegendő ahhoz, hogy képet kapjunk egy befektetési alap teljesítményéről. Gyakran előfordul, hogy egy év alatt jól teljesítő alap nem ismétli meg a következő évben elért eredményeit.
Az alapok, a sicavak és a nyomkövetők (ETF) értékelése öt kritérium elemzésén alapul: ötéves hozam, rendszeresség, kockázat, díjak és a célpiac közelsége.
Ezen kritériumok mindegyikére minden alap 0 és 100 közötti pontszámot kap. A kategóriáján belül a legrosszabbul teljesítő alap 0, a legjobban teljesítő alap 100 pontot kap.
Ezután kiszámítjuk az öt kritérium átlagos pontszámát, megtartva az egyes kritériumok következő súlyait:
- Hozam 5 év után: 25%
- Rendszeresség: 25%
- Kockázat: 20%
- Díj: 15%
- A célpiac közelsége: 15%
A legmagasabb átlagos besorolású alap 100 pontot kap. A legalacsonyabb átlagos besorolású alap ennek a minimális értéknek megfelelő pontszámot kap. A többi alap e minimális érték és 100 közötti pontszámot kap, attól függően, hogy e két szélsőséghez képest milyen relatív helyzetben vannak.
A hozzárendelt pontszámtól függően minden alap értékelést is kap:
- Kiváló: 90-től
- Jó: 70-től
- Kielégítő: 50-től
- Alacsony: 50 alatt
Az értékelés elérhető legalább öt éve létező alapok esetében, amelyek legalább öt elkülönített alapú kategóriába tartoznak, és feltéve, hogy a különböző számításokhoz szükséges információk külső adatszolgáltatónktól (Lipper) állnak rendelkezésre.
Figyelem
A befektetési alapra adott pontszám és értékelés csak abban a kategóriában érvényes, amelybe besorolják. Nem hasonlítjuk össze egy részvényalap teljesítményét például egy kötvényalap teljesítményével.