Mostantól szükségünk van s; elvárja a bank és az áldozat közötti felelősségvállalási rendszert!
2019. október 09 Derriennic Associés |
CA Párizs. 2019. június 19., 17-11234
A párizsi fellebbviteli bíróság olyan ítélkezési gyakorlatot alkalmazott, amely ma már sokkal súlyosabb a csalások áldozatai számára, függetlenül attól, hogy informatikusak-e vagy sem.
A FAVEX cég az elnök elleni csalás áldozata lett, amelyet hagyományosan kivégeztek: a társaság elnökét megszemélyesítő címről e-mailek sorozatát küldték el, amelyben 426 734 euró átutalását kérték egy vételi ajánlat részeként. A munkavállaló, egy könyvelő eleget tesz és online teljesíti az átutalást. A CIC ügynökség menedzsere, a vállalat bankja felhívja az átutalást, és sajnos az alkalmazott megerősíti. Másnap a csaló megpróbálja megismételni a műveletet 756 098 euróért, ám ezúttal a CIC alkalmazottja és az ügynökség vezetője riasztotta az elnököt és a vezérigazgatót, akik véletlenül szabadságon voltak. Ez a kísérlet ezért megszakad.
A társaság ezután panaszt nyújtott be a Saint-Tropez-i csendőrségnél, és a CIC ellen fordult azzal, hogy felszólítással visszafizette az elvesztett összeget, amelyet elutasított. A vállalat ezért általános éberségi kötelezettsége alapján bízza meg a bankot, és arra kötelezi, hogy figyelmeztesse ügyfelét egy gyanús ügyletre, és kérje a megbízás megerősítését, ha az rendellenesnek tűnik.
A párizsi kereskedelmi bíróság elutasítja, és fellebbezést nyújtanak be. A fellebbviteli bíróság azzal kezdi, hogy emlékeztet arra, hogy az elnökkel szemben elkövetett csalások mostanra elhíresültek, a működési mód mindig ugyanaz: "elektronikus levélben (megközelítőleg szerkesztési minőségű) kapcsolatba lépnek a számviteli vezetővel, akit dicsérnek. azok a kivételes szakmai tulajdonságok, amelyekhez teljes diszkrécióra van szükség a legnagyobb jelentőségű műveletek esetében ” Ez a művelet egyszer nagyon is valóságos. Ez tehát azt feltételezi, hogy a csaló bizalmas és pontos információkat gyűjt.