Részvények adás-vétele - útmutató kezdőknek és szakembereknek
A részvények vásárlása magas nyereséget ígér. Az elmúlt 30 évben a DAX részvényekkel rendelkező befektetők átlagosan 7,2 százalékos hozamot értek el évente. Ha Ön is részvényeket szeretne vásárolni és profitot szeretne elérni, akkor ismernie kell a részvényvásárlás legfontosabb szabályait.
Vásároljon részvényeket - röviden a legfontosabb pontokat
Részvények vásárlása - ajánlások és tippek
- Miért érdemes részvényeket vásárolni? A készletek hosszú távon magas megtérülést ígérnek
- Tőzsdei kereskedés - segítség a tőzsdei bölcsességből
- Hogyan vásárolhatok részvényeket?
- Hogyan hozhat létre letéti számlát a részvények vásárlásához és kereskedéséhez?
- Határozza meg befektetési célját - még a részvényvásárlás előtt
- Melyik részvényt kell megvásárolni? Állítson össze egy értékpapírszámlát
- Részvények vásárlása - előzetesen részletesen tájékoztatni kell
- Kerülje az értékpapír-kereskedelem legnagyobb kezdő hibáját
- Hol lehet részvényeket vásárolni? A megfelelő kereskedési helyszín kiválasztása
- Nézze meg a részvényeket és a spekulatív részvényeket
- Hagyja futni a nyereséget, korlátozza a veszteségeket
- Bízhat az alapokban és a passzív befektetésekben is
- Mikor kell részvényeket vásárolni?
- Részvények és részvények vásárlása - kell
Miért érdemes részvényeket vásárolni? A készletek hosszú távon magas megtérülést ígérnek
A „Miért vásárolunk részvényeket?” Kérdésre gyorsan válaszolunk: A vagyon gyarapítása érdekében nincs alternatíva a részvények és más értékpapírok vásárlásának. Alacsony kamatlábak idején a részvények azt kínálják, amit például a megtakarítási számlák már régóta nem tudnak kínálni: a hozamot. A részvényekkel tehát több lehetőséget teremthet gazdagságának gyarapítására, és például csiszolhatja nyugdíjellátását.
De mire kell figyelnem kezdőként az értékpapír-kereskedelem során? Mennyire fontos a tőzsdei árfolyam a tőzsdére való belépéskor és kilépéskor? Hogyan fektethetem be a pénzemet úgy, hogy az növekedjen? Mindenki felteszi magának ezeket a kérdéseket, akiknek van valami magasan, és többet akarnak, mint a folyószámla gyengéd érdeklődése.
Történelmileg a részvények vásárlása nyereséges dolog volt. Azok a befektetők, akik több mint 30 éven keresztül (1989 és 2018 között) fektettek be a DAX-ba, csak 14 év alatt képesek voltak évente több mint 20 százalékos hozamot aratni. A DAX azonban több mint 20 százalékot veszített három év alatt. Átlagosan a DAX éves hozama évi 7,2 százalék volt, annak ellenére, hogy néha élénk hullámvölgyek voltak.
Tőzsdei kereskedés - segítség a tőzsdei bölcsességből
A szisztematikus befektetési stratégia hozzájárul a sikereihez a részvények kereskedése során. Tájékozódjon például Warren Buffett, George Soros vagy Peter Lynch befektetői legendák stratégiáin. Ha el akarja kezdeni a részvények kereskedését, akkor tőzsdei kereskedését is alapozhatja egyik vagy másik tőzsdei bölcsességre. Ilyen mondatokkal "Hagyjuk a profitot futni, korlátozzuk a veszteségeket" Mindenekelőtt a kevésbé tapasztalt tőzsdei vevők vagy tőzsdei kezdők megismerhetik és jobban internalizálhatják a tőzsdei kereskedés legfontosabb alapszabályait.
Akár bízni szeretne a sztárbefektetők bölcsességében a részvények kereskedése során, mindenképpen fektessen be csak a tőzsdén lévő pénz, amely nélkül középtávon nélkülözhetnek. Csak így kényelmesen ki lehet ülni a tőzsdén elkerülhetetlen árcsökkenést. Másrészt bárki, aki néhány hónap múlva tőkét használ a tőzsdei kereskedésben, gyorsan kénytelen eladni részvényeit - legrosszabb esetben kedvezőtlen áron.
A részvények kereskedése során tervezzen hosszú befektetési horizontot, esetleg nyugdíjig. A nyugdíj közeledtével fokozatosan csökkentenie kell a kockázatos befektetések arányát. A nyugdíjuk fokozatos és hosszabb távú feltöltéséhez szükséges tőkét elveszik a tőzsdéről - és biztonságos és kevésbé ingatag befektetési formákba fektetik. Miután befejezte a durva vagyonépítési tervet, megkezdheti a részvényekkel való kereskedést.
Hogyan vásárolhatok részvényeket?
A befektetők általában a részvényvásárlási megbízást személyesen adhatják le házi bankjuk tanácsadóján keresztül, vagy telefonon, e-mailben vagy faxon. Online brókerek vagy közvetlen bankok segítségével egyszerűen leadhatja az értékpapír-megbízást online. Minden amire szüksége van, az a megvásárolni kívánt befektetési jegy értékpapírjának azonosító száma (WKN vagy ISIN). A következő lépések ekkor többnyire önmaga megértését jelentik. A részvényekkel való kereskedés megkezdése előtt szüksége lesz egy értékpapírszámlára.
Értékpapírok adás-vétele: mire kell figyelni?
Azoknak a befektetőknek, akik értékpapírokat, például részvényeket, alapokat, tanúsítványokat vagy warrantokat akarnak vásárolni és eladni, először letétkezelő bankra van szükségük, amelyen keresztül kereskedhetnek értékpapírjaikkal. A letéti számla házi banknál vagy online brókernél elég könnyen megnyitható. Ezzel eljutottunk az első legfontosabb tippünkhöz az értékpapír-kereskedelemhez, egy értékpapírszámla nyitásához egy olcsó brókernél.
Gyakorló videó: Vásároljon részvényeket 3 lépésben
Szeretne részvényeket vásárolni? A következő gyakorlati videóban elmagyarázzuk, hogyan lehet portfóliót összehasonlítani, portfóliót nyitni és az első részvényét azonnal megrendelni: Részvényeket vásároljon 3 lépésben - portfólió-összehasonlítás, nyitott portfólió és részvényvásárlás
Tipp: Vessen egy pillantást a raktárak összehasonlítására a finanzen.net oldalról, és tudjon meg többet az ingyenes raktárról a finanzen.net webhelyről 1 !
1. tipp: Hozzon létre letétkezelő számlát részvények vásárlásához és értékpapír-kereskedelemhez
Ahhoz, hogy részvényeket vásárolhasson és más értékpapírokkal kereskedhessen, először egy értékpapírra vagy részvény portfólióra van szüksége. Ezt megnyithatja akár egy banknál, akár a gyakran olcsóbb online brókerek valamelyikénél. A megvásárolt részvényeket, alapokat és tanúsítványokat ezután az értékpapírszámláján tárolja és kezeli.
Nehéz elhinni, de sok bank még ma is díjat számít fel, függetlenül attól, hogy befektetőként kereskedel-e értékpapírokkal vagy sem. Nem ritka, hogy ezek az adminisztrációs/letéti számlák kezelési költségei évi 30 euró körül mozognak. Elkerülheti ezeket a költségeket! A kiválasztott szolgáltatók és az online brókerek ingyen kínálják a számlavezetést.
A rendelési díjak és a számlavezetési költségek egy pillanat alatt
Különféle díjak vannak a megrendeléseiért, azaz a részvények és más értékpapírok vételéért és eladásáért. A letétkezelő bankja a választott kereskedési helyszíntől (frankfurti tőzsde, stuttgarti tőzsde, ...) függő tőzsdadíjak mellett díjat is felszámít minden egyes megbízásért, az ún. Rendelési jutalék. Általános szabály, hogy az értékpapír-befektetők fix jutalékot fizetnek minden egyes megbízásért (például 7,95 euró), valamint volumenalapú jutalékot. A nagy volumenű, például 10 000 euró feletti megrendelés több mint 2000 euróba kerül.
Fontos: Különösen egy volumenfüggő megbízási jutalék, amelynek valamivel nagyobb megbízási volumene van a legtöbb bank és brókernél, megbízásonként gyorsan 20–70 euróba kerül.
Válasszon szolgáltatót az értékpapír-tranzakcióihoz ingyenes számlavezetés, ahol részvényeket és más értékpapírokat, például kötvényeket, tanúsítványokat vagy alacsony megbízási jutalékkal rendelkező alapokat vásárolhat és adhat el! Manapság számos brókernél hozhat létre ingyenes értékpapírszámlát. Egyes letétkezelő bankok értékpapír-kereskedelmet is kínálnak, csupán néhány eurós fix megbízási jutalékért, azaz volumenfüggő díjak nélkül. Nem számít neked, hogy csak 500 euró értékű értékpapírokat akarsz-e vásárolni, vagy esetleg 50 000 euró értékű kereskedést folytatsz. Hasonlítsa össze brókerek összehasonlításában a legnépszerűbb brókerek feltételeit.
Az értékpapírszámla megnyitására vonatkozó egyéb hasznos tippeket az online értékpapírszámla nyitási útmutatójában is összefoglaltuk.
Tippünk: Iratkozzon fel ingyenes hírlevelünkre!
2. tipp: Határozza meg befektetési célját - mielőtt részvényeket vásárolna
Megnyitotta a raktárát? Ezután határozza meg befektetési céljait - még az első részvény megvásárlása előtt!
Tipp: Először válaszoljon a következő kérdésekre:
1. Mennyi pénz áll rendelkezésre értékpapírok kereskedésére?
Kezdőként kezdjen kis összegekkel és részvényvásárlásokkal. Ezenkívül csak olyan tőkét szabad befektetnie a tőzsdére, amelyre rövid távon nincs szüksége. Ha a piacok rossz irányba haladnak, akkor nem kell veszteséggel eladnia, mert drága autójavítás esedékes lehet. Az értékpapír-hitelkereskedelem tabu, különösen a kezdők számára, és csak sokéves tapasztalattal rendelkező befektetők számára alkalmas.
2. Milyen kockázatot hajlandó vállalni?
Határozza meg azt a kockázatot, amelyet hajlandó vállalni. Aki értékpapírokkal kereskedik és részvényekbe fektet, annak ideiglenes áresésre is számítania kell. A részvényárfolyamok gyakran erősen ingadoznak, így néhány hét vagy hónap alatt 10 000 euró nemcsak 12 000, hanem 8 000 euró is lehet.
Alapvetően minél nagyobb az értékpapír feltételezett esélye, annál nagyobb a kockázat.
3. Milyen megtérülést vár el a befektetéseitől?
Határozza meg, hogy milyen hozamot szeretne elérni tőzsdei befektetéseivel az X időszakban. Támaszkodjon hosszú távú, nem rövid távú hozamokra! Az értékpapírszámlán az évente öt-tíz százalék közötti hozamfeltevések reálisak. Ne feledje: A befektetők általában azért buknak meg a tőzsdén, mert túl sokat akarnak túl gyorsan, és például túl kockázatos részvényeket vásárolnak. A Warren Buffett rangú befektetői legendák nem a gyors hozamokra, hanem a jó társaságokra támaszkodnak. Ezután hosszú távon a siker leginkább magától jön.
3. tipp: mely részvényeket vásárolja meg? Állítson össze egy értékpapírszámlát
Miután megválaszolta a fenti kérdéseket, összpontosíthat az értékpapírszámla alapösszetételére - és a kérdésre: Milyen részvényeket vásárolni?
Azok, akik okos befektetési stratégiát folytatnak, hosszú távon sikeresek a tőzsdén. Hogy a befektetők melyik értékpapírt vásárolják, nagyban függ a kockázatvállalási hajlandóságuktól. Míg az értékpapír-orientált befektetők általában olyan értékpapírokat használnak, mint például kötvények vagy vegyes alapok, a nagyobb kockázattűrő képességű befektetők gyakran a részvényalapokra és az egyedi részvényekre támaszkodnak. Részvényvásárláskor a kezdőknek - a befektetés típusától függően - növekedési részvényekre, értékpapírokra vagy ezek keverékére kell fogadniuk.
Tipp: A sikeres részvényesek elsősorban diverzifikációval, vagyis a részvények széles elterjedésével minimalizálják kockázatukat.
A tapasztalt befektetők ezért nem tesznek mindent egy kártyára az értékpapír-kereskedelem során. Ehelyett különböző vállalatok részvényeit vásárolja meg, különböző iparágakból és különböző régiókból/országokból. Ily módon az egyes részvények esetleges veszteségei ellensúlyozhatók más értékpapír-befektetésekből származó nyereséggel.
A növekedési piacokon aktív vállalatokba (úgynevezett "növekedési részvényekbe") történő befektetések rendkívül jövedelmezőek lehetnek, mivel ezek a vállalatok gyakran jelentősen növelik nyereségüket. Ez általában pozitív hatással van a részvény árfolyamára is. Másrészt a növekedési részvényekkel való kereskedés is kockázatosabb, mint az "értékrészvények" kereskedése, vagyis olyan ismert vállalatok által, amelyek bevált piacokon működnek, és évek óta piacvezetők. Az értékpapírok gyakran nem annyira ígéretesek, de alacsonyabb veszteségkockázattal is járnak. Gyakran az értékpapírok magasabb osztalékfizetést is kínálnak, mint a növekedési részvények. Az osztalék pozitív hatással van a tőkebefektetés megtérülésére.
4. tipp: Részvények vásárlása - erről előzetesen részletesen tájékoztatni kell
A tőzsdén a pénz nincs az utcán. Ne feledje, hogy mint részvény vevője mindig találkozik egy olyan eladóval, aki úgy gondolja, hogy jobb, ha nem birtokolja az értékpapírt. Eladóként fordítva van. Tehát mindig kérdőjelezze meg véleményét ebből a szempontból, mielőtt értékpapírokat vásárolna. Ha hosszú távon értékpapírokkal szeretné növelni vagyonát, gondosan válassza ki befektetéseit, és naprakészen tartsa magát az értékpapírokkal kapcsolatban azok megvásárlása előtt és után.
A következők vonatkoznak, különösen részvényvásárlás esetén: Mielőtt részvényt vásárol, tájékozódjon a befektetésről, és orientálódjon minden idők legsikeresebb befektetői felé, például Warren Buffet, Soros György, Benjamin Graham vagy Peter Lynch. Csak olyan vállalatok értékpapírjaiba fektetnek be, amelyek üzleti tevékenységét teljes mértékben megértik.
Tipp: Vessen egy pillantást annak a társaságnak a befektetői kapcsolatokkal foglalkozó webhelyére, amelybe befektetni szeretne. A társaság üzleti tevékenységéről áttekintést is kaphat a finanzen.net oldalon. Itt részletes információkat talál minden értékpapírról és minden jegyzett részvényről, például itt a DAX részvényekről. A hírek, a részvényárfolyam alakulására vonatkozó információk vagy az üzleti adatok mellett itt talál dátumokat, kulcsfontosságú adatokat és elemzői értékeléseket is. Megfelelő részvények kiválasztásakor szintén hasznos, ha megnézzük az elemzők által folyamatosan frissített vételi ajánlások listáját. A finanzen.net tőzsdei alkalmazások itt is értékes szolgáltatásokat nyújtanak. Ott könnyen információt szerezhet, amint valami új van az értékpapírjaival kapcsolatban.
Akkor iratkozzon fel most YouTube-csatornánkra! Rendszeresen készítünk új tanácsadói videókat a tőzsde, a befektetés és a pénzügy minden aspektusáról. Előfizetőként azonnal értesítést kap, ha új magyarázó videó jelenik meg - így nem fog lemaradni semmiről!
5. tipp: kerülje az értékpapír-kereskedelem legnagyobb kezdő hibáját
Sok újonnan ugyanezt a hibát követi el az értékpapír-kereskedelem során. Pénzüket csak egy értékpapírba fektetik, általában egy nagyon spekulatív részvénybe. Ez jól megy, de a legtöbb esetben rosszul megy. Kerülje el az ilyen egyszeri értékkockázatot és azt a kockázatot, hogy kétszámjegyű veszteségekre üljön a következő lefelé irányuló mozgás vagy negatív vállalati hírek esetén. Soha ne tegyen mindent egy kártyára a tőzsdén! Ehelyett ossza el kockázatát úgy, hogy több ígéretes értékre osztja szét tétjét.
Tipp: Kezdjen óvatosan kisebb összegekkel a tőzsdén, ne kezdjen bele túlságosan spekulatív részvényekkel folytatott értékpapír-kereskedelembe, és ne kövesse el a legnagyobb kezdő hibát, ha mindent egy kártyára fogad. A részvények első vásárlása előtt tanácsos kipróbálni saját befektetési stratégiáját. Készítsen figyelő listát érdekes értékekkel és mintabetétlel. Egyszerűen regisztráljon ingyen a finanzen.net oldalon, majd annyi megfigyelési listát és mintaportfóliót hozhat létre, amennyit csak akar, a "myfinanzen" alatt, és valódi pénz felhasználása nélkül kísérletezhet különböző tőzsdei stratégiákkal.
Tanuljon tapasztalt befektetési szakemberektől!
Ingyenes online szemináriumainkon még több szakértői ismeret áll rendelkezésre a részvényekről, az ETF-ekről és társult vállalkozásokról. Alapkezelők, elemzők, hivatásos kereskedők és más szakértők állnak rendelkezésre a kérdések megválaszolásához:
Melyik befektetési stratégia ígéretes?
Mely részvényeket, alapokat és derivatívákat ajánlják a tőzsdei szakemberek?
Menj be most, vagy várj?
6. tipp: hol lehet részvényeket vásárolni? A megfelelő kereskedési helyszín kiválasztása
Miután meghatározta befektetési stratégiáját és döntött egy vállalat részvénye vagy egy másik értékpapír vásárlása mellett, meg kell adnia és ki kell választania az értékpapír-azonosító számot (WKN vagy ISIN) az alkusz kereskedési maszkjában., Melyik tőzsdét használja az értékpapír megvásárlásához akar. Németországban választhat a frankfurti tőzsde, a frankfurti tőzsde XETRA rendszere és néhány regionális tőzsde (Stuttgart, Berlin, Düsseldorf, Hamburg ...) között.
Most már használhatja a tőzsdén kívüli közvetlen kereskedelem venni és eladni. Befektetőként megtakarítja a tőzsdei díjakat és a közvetítői díjakat. Ezenkívül nem kell megvárni, amíg a tőzsdén végrehajtják megrendelését. Javaslatunk tehát: Vásároljon törzsrészvényeket olyan közvetlen kereskedőkön keresztül, mint a Tradegate vagy a Lang & Schwarz.
Manapság közvetlenül kereskedhet részvényekkel a különböző kereskedési helyszíneken. Az elv egyszerű: Az online bróker rendelési maszkjában árajánlatot tesz például 20 BASF részvényre. Letétkezelő bankjának kereskedelmi partnere ezután tájékoztatja Önt egy nem kötelező erejű vételi vagy eladási árról. Mivel a tőzsdei árak gyorsan változnak, csupán néhány másodperc áll rendelkezésére az ajánlat eldöntésére. Ha ezt nem teszi meg, akkor új kötelező árajánlatot nyújthat be. A tanúsítványokat és az utalványokat kényelmesen és közvetlenül is kereskedheti a kibocsátó bankkal, az úgynevezett kibocsátóval. Feltéve, hogy letétkezelője közvetlen tőzsdén kívüli kereskedést kínál ezzel a kibocsátóval, azaz az érintett közvetlen kereskedővel. A legjobb, ha ezt az értékpapírszámla megnyitása előtt ellenőrzi!
Az, hogy melyik kereskedési helyszín a legolcsóbb, sok tényezőtől függ: A legrelevánsabb az értékpapír-kereskedelem tervezett volumene, a brókercég (bróker jutalék) és a spread, vagyis a vételi és eladási ár közötti különbség. Az olyan szokásos részvények esetében, mint a DAX, a különbségek általában elhanyagolhatóak. Alacsony kereskedési volumenű kis sapkák esetén azonban meg kell győződnie arról, hogy az értékpapírjával aktívan kereskednek-e az Ön által kiválasztott kereskedési helyszínen, hogy piaci áron vásárolhasson vagy adhasson el. Óvatosan kell eljárnia a tőzsdén kívüli közvetlen kereskedelemben is a szokásos tőzsdei órákon kívül. Mivel itt a közvetlen kereskedési partnerek viselik a magasabb kockázatot, az értékpapír-kereskedelem felárai rendszeresen magasabbak, mint a szokásos tőzsdei órákban.