Átadja ingatlanát unokaöccsének és keresztlányának
Ennek megfelelően 60 és 54 évesek, Lionel és Zofia csökkenteni kívánják jövedelemadójuk összegét. A pár elő akarja készíteni örökségének közvetítését is. Mivel nincs gyermeke, mindketten azt tervezik, hogy előnyben részesítik rokonaikat.
Lionel és Zofia nagyon dinamikus pár. Amikor nem a világot járják, sok tevékenységet gyakorolnak: kerékpározást, kitesurfingot vagy szörfözést, a Lionel számára, a kulináris művészetet a Zofia, egy finom szakács számára. Sok időt töltenek barátaikkal is, akik hozzájuk hasonlóan Bagneaux-sur-Loing-ban élnek, egy városban, amely néhány kilométerre található Nemours-tól (Seine-et-Marne).
Lionel teljes karrierjét egy telekommunikációs vállalatnál töltötte technikusként. 2017. áprilisában nyugdíjba vonul. Zofiát a maga részéről gazdasági okokból menesztik abból az agrár-élelmiszeripari csoportból, amelynek több mint 33 éve dolgozik. Bezár az a hely, ahol dolgozik.
85 négyzetméteres, 1986-ban vásárolt lakóhelyük van. Lionel maga alakította át az első emeletet, és rendszeresen gondozza a kertet. Zofia szintén csupasz tulajdonosa annak a háznak, ahol anyja él, valamint egy bérleménynek, amely néhány kilométerre található Bagneaux-sur-Loingtól. 85 éves anyja valójában puszta tulajdonjogot adott neki két házához, és megtartotta a haszonélvezetet (más szóval a használatuk jogát vagy a tőlük származó jövedelem beszedését).
A párnak most két aggálya van. Körülbelül 6500 euró jövedelemadót fizet évente, és csökkenteni kívánja ezt az összeget, amelyet túl magasnak talál. Ezenkívül Lionel és Zofia, akiknek nincs gyermekük, örökségük részeként néhány rokonukat szeretnék előnyben részesíteni. Tanácsot kértek tőlünk.
A diagnózisunk
A pár az elkövetkező években több szakmai változást fog tapasztalni. Lionel 2 éven belül nyugdíjba megy. A jelenleginél lényegesen alacsonyabb jövedelmet kap, havi 2000 euró körüli öregségi nyugdíjat. Az elbocsátás során Zofia azt tervezi, hogy továbbra is tanácsadóként dolgozik, miután elvégezte azokat a tanfolyamokat, amelyek távozásának részeként részesülni fog. Először azonban az éves jövedelem csökkenésével kell szembenéznie.
1. tippünk: tegye Zofia végkielégítését az életbiztosításra
2. tanácsunk: csökkentse adóköteles jövedelmét bérmunkáján végzett munkával
Lionel és Zofia képes lesz fedezni ezt a nagy költséget vagy azáltal, hogy felveszi az összegeket a bankkönyveikből, vagy egy munkahitel felvételével. Figyelembe véve a tető javítását, összesen 4500 eurónyi adót takarít meg nekik.