A francia-tunéziai bank és a negyven tolvaj vizsgálata - Jeune Afrique
A Ben Ali-rezsim alatt érvényben lévő ügyfélkör és kiváltságok extravagáns szimbóluma, a Francia-Tunéziai Bank huszonhét éve áll a nemzetközi jogi imbroglio középpontjában. Olyan botrány kivizsgálása, amely drágán kerülhet az adófizetőkhöz.
Ez egy "átkozott" bank története, amely balszerencsét hoz a részvényeseinek és az egymást követő vezetőknek. A mecénás és a Ben Ali-rezsim alatt fennálló kiváltságok extravagáns szimbóluma, a Francia-Tunéziai Bank (BFT) kihívást jelent a szentséges prudenciális mutatók és a hatékony és eredményes gazdálkodás minden szabálya számára.
Beszámolói évek óta skarlátvörös színben vannak. Csak a Tunéziai Központi Bank (BCT) és a nagy állami bankok pénzügyi támogatásának köszönhető, amely 140 millió dinárt kölcsönzött neki. 2015 augusztusában 317 millió dinár (145 millió euró) konszolidált veszteséget könyvelt el. A behajthatatlan adósságállomány - a már „elszenesedett” vagy nagyon nehezen behajtható - hitelállomány 400 és 450 millió dinár között ingadozik. Mindezt 5 millió alaptőkéért.
És mintha ez nem lenne elég, a BFT szintén negyedszázadon át a homéroszi jogi harc középpontjában állt a sérült külföldi részvényes - az ABCI társaság - és a tunéziai állam között.
A nemzetközi választottbíróság elé vitt vita közel áll a lezárásához. Tunézia már két döntő fordulót elvesztett, 2011-ben és 2014-ben, és rekordbírsággal sújtható. A legrosszabb esetben a törvényjavaslat akkor megközelítheti az egymilliárd dinárt, ami elviselhetetlen terhet jelent a pénzügyi hiány idején.
Kevéssé ismert szappanopera
Sok szempontból a BFT botrány hasonlít a vasfazék elleni cserépedény történetéhez, amelynek egyik oldalán Majid Bouden száműzetésbe kényszerített ügyvéd volt, aki hosszú ideig az ABCI részvényese és jogi képviselője volt, és másrészt az önkényes, mindenható és makacs tunéziai állam, amely 1989-ben visszavette a BFT irányítását, mielőtt átadta a gátlástalan vezetőknek, akik az élcsődhöz vezették.
Az epizódok során találkozunk szaúdi hercegekkel, a "mindenek felett gyanakvó" nagyszerű állami hivatalnokok sokaságával, prominens miniszterekkel, bankárokkal, terjeszkedő lobbistával (Kamel Eltaïef), de a régi rezsim alatt gazdagodott üzleti férfiakkal (Chafik Jarraya) és kiemelkedő a volt elnöki klán tagjai (Imed Trabelsi). A BFT szappanopera azonban a hatékony hangmagasság, a csábító szereposztás és az új évadok fordulatai ellenére sem kerül fel a címoldalra.
A nagyközönség szinte mindent figyelmen kívül hagy. A Nawaat online újság április közepén széles körű vizsgálatot tett közzé az ügyben, amelyet számos kiadatlan és kompromisszumos dokumentum támogatott. Felfedéseit az új banktörvényről folytatott vita közepette fülsiketítő omerta fogadta. A politikai és médiaosztályban senki sem látta megfelelőnek a visszapattanást.
Viharos privatizáció
Az ügy 1981-ben kezdődött. 1964-ben államosították és elkobozták egykori tulajdonosától, a francia Raoul Daninostól. A BFT fennmaradt az ország legfőbb állami bankjának, a Tunéziai Banknak (STB). Saját tőkéje (1 millió dinár) nem elegendő.
Mansour Moalla, a tervezés és pénzügyminiszter úgy dönt, hogy privatizálja, és jegyzést indít, hogy alaptőkéjét 5 millió dinárra emelje. Novemberben a Kajmán-szigeteken bejegyzett ABCI holding társaság kifejezte érdeklődését és jóváhagyást kért a Pénzügyminisztériumtól. Szaúd-Arábia királyának fia, Bandar Ibn Khaled Ibn Abdelaziz Al Saoud herceg és egy tunéziai ügyvéd, Majid Bouden közösen birtokolja. Ezt a jóváhagyást 1982. április 23-án adták meg. A tranzakciónak a részvények 50% -ára kell vonatkoznia, ami a szavazati jogok 53,6% -át jelenti.
Az alapokat - 4 139 072 dollárt, vagy annak akkori 2,5 millió dinárnak megfelelő összeget - 1982. július 27-én utalták a BCT-be. Másnap a tunéziai hatóságok megfordultak. Az ABC pénzeszközeit letétbe helyezik. A magyarázat megalapozott: a Pénzügyminisztérium szerint az áprilisban megadott jóváhagyás nem végleges megállapodás volt, hanem "elvi megállapodás", más alakiságoktól függően.
A hivatalos és informális megbeszélések során az ABCI képviselői megértik, hogy a minisztérium egyesülni akar az Arab Nemzetközi Tunéziai Bank (Biat), az Arab Bank (Tuniszban található, de részben a palesztinok ellenőrzése alatt) és a BFT között. hogy „országos bajnokot” szülessen. Az Arab Bank fellép, és felkéri a Palesztinai Felszabadítási Szervezet (PLO) vezetőjét, Jasszer Arafatot, hogy szólítsa fel Wassila Bourguibát a folyamat leállítására.
"Ezután a Pénzügyminisztérium és a BCT maximális nyomást gyakorol a BFT-re" - idézi fel az ügyet ismerő forrást. Khaled király júniusban elhunyt, Fahdnak, az új szaúdi uralkodónak nem volt affinitása Bandar herceggel. Az ABCI két évig harcolt, mielőtt jogait elismerték, 1984 júliusában. Figyelmeztetve, Bourguiba elnöknek közbe kellett lépnie az ügy feloldása érdekében. "
Smink értékelések
Csak 1986-ban lett Majid Bouden, az ABCI jogi képviselője végül a BFT igazgatóságának elnöke - időközben Bandar visszalépett. Az ABCI és az STB kapcsolata megdöbbentő. Bouden azzal vádolja az állami bankot, hogy elszállította a BFT szavatoló tőkéjének egy részét, 1 millió dinár visszatérítését követeli, és választottbírósági eljárást kér a párizsi kereskedelmi és ipari kamarától (CCIP).
Nyer, de a büntetést nem hajtják végre. Míg a két részvényes közötti szünetel folytatódik, a BFT belső ellenőrzése során kiderül, hogy a bank mérlegét leplezték, a könyvvizsgáló, Mourad Guellaty bűnsegédjével. Összességében 17,5 millió dinárt az eredetileg az STB-nél tartott tartozásokról diszkréten a BFT számlájára vezettek. Az ABCI nem akarja ezt a mérgezett ajándékot.
1987. szeptember 10-én képviselői hivatalosan riasztották a felügyeleti hatóságokat, valamint a gazdasági brigádot, amely közvetlenül Zine el-Abidine Ben Alinak, a belügyminiszternek számol be. A pánikszél fúj a tunéziai politikai-pénzügyi mikrokozmosz felett. Azzal, hogy orrát belenyomja a számlákba, az elbizakodott Bouden megkockáztatja, hogy a mindig fennálló megállapodások, valamint a felügyeleti szervek (Pénzügy és a BCT) és az állami pénzügyi intézmények összejátszásának teljes tükrében kiderüljön.
A vezetők elűzték
Ben Ali büszkeségből elvi kérdéssé teszi. Számára elképzelhetetlen lenne, hogy az állam közvetlenül vagy az egyik fő állami bankon keresztül bíróság elé vonják és pénzbírsággal sújtsák.
1987. november 11-én, négy nappal Bourguiba megdöntése után megindult a jogi machináció. Az STB panaszt nyújt be a BFT vezetői ellen. A BCT, a Pénzügyminisztérium, valamint a rögzített könyvvizsgáló követi ezt a példát. A szóban forgó CCIP választottbírósági eljárása, amely a panaszosok szerint megsértette a csere szabályait.
A BFT bírósági igazgatás alá kerül, és vezetőit menesztik. Boudennek tilos elhagynia az országot. A külügyminiszterek, akiket Ben Ali legközelebbi munkatársai ismertettek, figyelmeztetik a bankárt: ha nem tesz kompromisszumot, "eltörjük a hátát". 1989 márciusában hat év börtönre és 30 millió dinár pénzbüntetésre ítélték, felfüggesztő záradékkal kísért büntetéssel: a büntetőjogi szankció feloldható, ha az érintett írásban lemond tulajdonjogáról.