A tesztben Robo-Advisor a VisualVest-től; Fortunalista
Hosszú ideje gondolkodom azon, hogy kipróbáljak egy robo-tanácsadót. Most eljött az idő. Azért döntöttem a VisualVest mellett, mert ez a robo-tanácsadó zöld beruházás lehetőségét is kínálja. És ez is régóta szerepel a listámon.
A következő hónapokban én is az leszek Beruházásom teljesítménye feloszt. De először is itt vannak azok az okok, amelyek miatt a VisualVest mellett döntöttem, és milyen tapasztalataim vannak eddig vele.
Mik azok a robo-tanácsadók?
Először is felmerül a kérdés: Mi az a robo-tanácsadó? Ezzel az új befektetési formával gondoskodnak az alapok kutatásának, kiválasztásának és elosztásának teljes folyamatáról. Egy robot vagy egy algoritmus egyszerűen létrehozza portfólióját személyes céljainak és preferenciái alapján. Különös figyelmet fordítanak a széles körű elterjedésre. Mert, mint tudjuk: a diverzifikáció a legjobb kockázatvédelem!
A robo-tanácsadók munkája a matematika és a szakértelem keveréke: tudományos modellek alapján először meghatározzák az esély-kockázat profilt. Természetesen fontos, hogy minél jobban értékelje önmagát. Néhány kattintás után megkapja egyéni befektetési stratégiáját.
- Már van más termékem, amit az öregségemnek biztosítani tudok. Itt csak legfeljebb három évig szeretném megtakarítani a pénzemet, ezért az esetemben a válasz nem.
- A VisualVestnél havi 25 eurótól lehet pénzt befektetni. 50 eurós megtakarítási arányt választok.
- Az erre vonatkozó befektetési időszakomnak valamivel rövidebbnek kell lennie: 3-5 év. A befektetési időszakot azonban bármikor megváltoztathatja, sőt egyszerűen spontán kiléphet.
- Aki ismer, tudja: Jobb a magasabb kockázat és a jobb hozam.
Miért VisualVest?
Ma már sokféle robo-tanácsadó van a piacon. Számomra azonban a VisualVest néhány döntő előnnyel rendelkezik más szolgáltatókkal szemben.
1. Szolgáltatási díjak
Természetesen a robo-tanácsadó nem olyan olcsó, mint egy automatizált ETF megtakarítási terv. Mivel míg az ETF megtakarítási tervei automatizáltak, az algoritmus az eszközkezelő, akinek mindig áttekintése van az összes adatról, számról és változásról. Természetesen ezt be kell programozni, optimalizálni és fenntartani. Nem is beszélve a személyes profil létrehozásának kezdeti folyamatáról.
A VisualVest ezt a szolgáltatást csak évi 0,6 százalékos díj ellenében kínálja (beleértve a tranzakciós és a spread díjakat is).
Ezenkívül a Greenfolio legfeljebb 1,4 százalékos külső költségekkel jár. Persze, a fenntartható befektetések kezelése drágább. Nagyon izgatott vagyok látni, hogy ez végül hogyan befolyásolja a visszatérésemet - és természetesen továbbra is beszámolok róla!
2. Fenntartható ajánlat
A VisualVest egyike azon kevés robo-tanácsadóknak, amely közvetlenül kínál fenntartható portfóliót. Ez volt az egyik fő ok számomra.
Hogyan határozza meg a VisualVest az alapok fenntarthatóságát? Nem mindig zöld az, ami zöldet mond. Tehát annál fontosabb tudni, hogy a VisualVest hogyan választja ki a Greenfolio befektetési termékeit. A kiválasztás során a szolgáltató a Fenntartható Beruházások Fórumának (FNG) pecsétjét használja útmutatóként. Ez egy nonprofit szervezet, amely az ESG kritériumai és befektetési stratégiái alapján értékeli az alapok fenntarthatóságát. Az FNG fenntarthatósági profilján keresztül a fenntarthatósági kritériumok átláthatóan megtekinthetők minden alap esetében. Továbbá
3. Kezdjen kevés pénzzel
Sok szolgáltatónál ötjegyű összeget kell letennie az asztalra, és az eszközkezelő gondozásába kell helyezni annak érdekében, hogy egyáltalán használni tudja a robo-tanácsadót. Sokan azt mondják, hogy alatta nincs gazdasági értelme. De mivel csak azt szeretném kipróbálni, hogy a robo-tanácsadók nekem szólnak-e, és érdemes-e átadni a pénzügyi tervezéseket, nem akarok azonnal ekkora összeget befektetni. A VisualVestnél az egyszeri befektetés 500 euró, a megtakarítási terv pedig havi 25 eurótól indulhat.
Regisztráció és végrehajtás
Aki ismer, tudja, hogy nagy rajongója vagyok a jó tervezésnek és az egyszerű megvalósításnak (vagy marketing szempontból használhatóságnak). Nincs kedvem hosszú finom betűket olvasni és kérdőíveket kitölteni.
Pontosan ez izgatta a VisualVest miatt. Minden kattintással elmondhatja, hogy a vállalat alaposan átgondolta, hogyan lehetne megkönnyíteni az emberek számára a részvényekkel és kötvényekkel való kezdést, és a kezelés egyszerűen korszerű és jól néz ki.
- Elhatároztam: hajlandó vagyok több díjat fizetni, és fenntartható portfóliót akarok érte!
- Így kell fejlődnie eszközeimnek a hároméves beruházási időszak alatt.
- Ez az állományomban lévő részvények és kötvények közötti megoszlás.
Egyszerűen letölthettem a szerződést PDF-formátumban, és bármikor díjak nélkül megtekinthettem a számlámon. Én személy szerint nagyon praktikusnak tartom, mert így spórolhat a papírokkal. Szintén naprakész: a fiók hitelesítését videóazonosítóval végezték el. Tehát csak töltse le az alkalmazást, és minden néhány percen belül aktiválódik.
Következtetés
A gyönyörű kialakítás és a jó felhasználói útmutatás sokkal könnyebbé teszi a különféle lehetőségek közötti kattintást. Nagy plusz számomra a fenntartható befektetés lehetősége és a robo-tanácsadó igénybevétele anélkül, hogy azonnal ötjegyű összeget kellene befektetni.
Néhány hónap múlva elmondom, hogy mely alapok vannak a portfóliómban, és hogyan alakul az érték. Magam is nagyon izgatott vagyok az előadás miatt!
A VisualVest-ről itt talál további információt: VisualVest.de
A pénz alapokba történő befektetése mindig olyan kockázatokkal jár, amelyek a befektetett tőke elvesztéséhez vezethetnek. A történelmi értékek vagy előrejelzések nem garantálják a jövőbeli teljesítményt; a jövőbeli teljesítmény eltérhet ettől a teljesítménytől. Ezért kérjük, ismerkedjen meg a VisualVest kockázati információkkal: VisualVest kockázati információk