A villámfeszültség-teszt után a bankok nehezen tudnak megszabadulni megosztottságuktól - pénzügy - a FAZ-tól
Számos európai bank szeretne üzletágakat eladni. Válaszol az európai banki szabályozó EBA tesztjére, amely 71 nagy európai bank közül 31-ben fedezett fel tőkehiányt. Összességében az európai bankszektor tőkehiánya 114,7 milliárd euró. Sok bank ezt a hiányt pótolni kívánja leépítéssel, majd kevesebb saját tőke felhasználásával.
Eddig a Bloomberg adatai szerint az európai bankok bejelentették, hogy közepes kétszámjegyű milliárdos összeget akarnak előteremteni a vállalati alkatrészek és hitelek eladásával. Ide tartoznak az olyan bankok, mint az osztrák Hypo Alpe Adria, a belga KBC vagy a holland ING, amelyeknek hónapokkal ezelőtt állami támogatásra volt szükségük, és most az EU követelményei miatt zsugorodniuk kell.
Még az értékesítésük is lassú, mert minden banknak magasabb tőkekövetelményeket kell teljesítenie. Ezenkívül a likviditás szűkös. Éppen ezért a bank hónapok óta eladható részei, például a BHF Bank of Deutsche Bank vagy a Westimmo of West LB Németországban még nem találtak vevőt. A Commerzbank Eurohypo-ja, amelyet 2014 végéig el kell adni az EU kérésére, szintén szinte eladhatatlannak tekinthető.
A lengyel piac valóban vonzó
Most még több olyan bank van, amelyik el akar válni a társaság azon részeitől, amelyek korábban az alaptevékenység részét képezték. Valószínűleg az európai bankfelügyeleti hatóság tesztjeire válaszul a Deutsche Bank a közelmúltban Németországban az eszközkezelését a DWS alaptársaság kivételével az értékesítési ablakba helyezte. Ez azzal a bejelentéssel történt, hogy megvizsgálják a 350 milliárd eurós adminisztrációs részleg listáját.
A hírek szerint a francia Société Générale és Crédit Agricole bankok eladásra kínálják brókereiket a Newedge-vel. A Commerzbank pedig, amely különösen a tőkéért küzd, készen áll minden befektetés részvételére, a Comdirect és a lengyel BRE Bank kivételével, beleértve az ukrajnai Bank Fórumot is.
Más nyugat-európai bankok Kelet-Európában és Ázsiában is leányvállalatokat adtak eladásra. A jelentések szerint néhány ajánlattevő néhány hét után elvesztette érdeklődését a belga Dexia bank nyereséges török denizbankja iránt, bár Törökországot és Lengyelországot tartják a jövő legvonzóbb piacának Kelet-Európában. Lengyelországban a portugál Banco Comercial Portuges jelenleg a Millenium bankot kínálja.
A nagy spanyol Santander bank, amelynek a tesztben az összes európai bank legnagyobb tőkeszükségletét kellett közzétennie, amelynek tőkehiánya meghaladja a 15 milliárd eurót, korábban felajánlotta a KBC lengyel leányvállalatának, amely eladásra vár. Most kérdéses, hogy a Santander továbbra is részt vesz-e a pályázati eljárásban a nagy tőkehiány miatt. A nagy brit HSBC bank nemcsak kivonult a valóban vonzó lengyel piacról. És a spanyol bankok, amelyek Európa banktőke-szükségletének csaknem egynegyedét teszik ki, valószínűleg kivonulnak Latin-Amerika egyes részeiből.
A hitelállomány legfeljebb 1,7 billió euróval csökkenhet
Kérdéses tehát, hogy a nyugat-európai bankok képesek lesznek-e pusztán tőkehiányukat megszüntetni kizárólag a cégértékesítések révén. Legalább előrelátható, hogy az ártárgyalások során engedményeket kell adniuk, tekintettel az eladók nagy számára, amelyek közül a vásárlók választhatnak. A tőkehiány új magántőke bevonásával történő felszámolásának módja valószínűleg sokak számára akadályozott.
Ezért készül a szövetségi kormány a Soffin bankmentő alap újbóli megnyitására. A magas tőkeszükségletű bankokat, mint például a Commerzbank, képesnek kell lennie arra kényszeríteni, hogy szükség esetén állami tőkét gyűjtsön, mert bár a társaság egyes részeinek bankok általi értékesítése és ezáltal az ágazat leépítése politikailag kívánatos, a vállalatoknak történő hitelnyújtásnak lehetőleg nem a bankok zsugorodásának kell lennie. Szenvedni.
Andrea Enrica, az EBA elnöke azt is tudtára adta, hogy nem fog minden olyan tervet átgondolni, hogy 2012 közepéig elérje a 9 százalékos alaptőke arányt. Meg akarja akadályozni, hogy a bankok jelentősen csökkentsék a vállalatoknak nyújtott hiteleket, és ezáltal veszélybe sodorják a vállalati beruházásokat és ezáltal a gazdasági növekedést.
Újból megkezdődött a bankok által történő hitelértékesítés. Egy bankfőnök nemrégiben arról számolt be, hogy először le kellett utasítania egy jó társaság hitelét a leépítési tervei miatt. Három héttel később a piacon vásárolta volna meg a hitelt a bank számára - évente 1,5 százalékponttal magasabb kamatmarzs mellett. Az UBS nagy svájci bank tanulmánya szerint csak az euróövezet bankjai 4,5 ezer milliárd euróval csökkentik összes eszközeiket. A hitelállomány 1,4 és 1,7 billió euróval csökkenhet a következő három évben - állítják.