Coronacriză. Mennyire nyereségesek a kötelező magánnyugdíjak egy járvány közepette?
Szerző: Elena Marinescu/Megjelenés dátuma: 2020-04-29 22:04
A hét kötelező nyugdíjpénztár (II. Pillér) összes kezelt eszköze 60,13 milliárd lej volt 2020 március végén, ami 17,76% -kal nőtt 2019 márciusához képest, és 192,17% -kal több, mint az öt évvel ezelőtt rögzített érték.
A romániai befektetési alapokról szóló pénzügyi információs platform - a SmartFin.ro elemzéséből kiderül, hogy a hét alap összes résztvevője 7,52 millió volt 2020 márciusának végén, és havi átlagos hozzájárulásuk a magánalapokhoz a kötelező nyugdíjak 192,36 lej/hó voltak.
"A pénzügyi piacokon a COVID-19 vírus által kiváltott orvosi válság következményei miatt bekövetkezett kedvezőtlen fejlemények ellenére mind a hét kötelező magánnyugdíjpénztár pozitívan teljesített az elmúlt 12 hónapban. Ezek az Aegon Pensii által kezelt Vital pénztár által regisztrált maximum 3,9% és az NN nyugdíjalap által regisztrált minimum 0,7% között változtak.
Az elmúlt 12 hónapban regisztrált átlagos teljesítmény 1,8%, a medián pedig 2,0% volt. A nyugdíjalapok részesültek a bukaresti tőzsdén jegyzett részvények nagyon jó teljesítményéből 2020 januárjáig, de a pénzügyi értékpapírok februári és márciusi csökkenése nyomot hagyott a nyugdíjalapok alakulásában "- mutatja az Agerpres által idézett forrás.
A 2020 januárjára vonatkozó havi jelentésben a nyugdíjalapok átlagos növekedése az elmúlt 12 hónapban 13% volt, februárban pedig 8,9%. Az összesített teljesítmény pozitív az elmúlt öt évben (2015. április - 2020. március), az átlagos növekedés 16,3% (éves szinten 3,06%), de az elmúlt 10 évben (2010. április - 2020. Március) is az átlagos növekedés 73,7%, éves szinten 5,68%. A legjobban teljesítő kötelező magánnyugdíjpénztár az elmúlt 5 és 10 évben a Metropolitan Life volt (+ 19,7% az elmúlt 5 évben és + 83,7% az elmúlt 10 évben).
10, 4%, az átlagkereset az elmúlt öt évben
A kötelező magánnyugdíjpénztárak befektetéseit tekintve a részvények átlagosan az összes eszköz 18,2% -át tették ki. A részvények minimális százalékaránya a Metropolitan Life alapban van regisztrálva (15,9%), a maximális százalékarány Aripi-ben (23,3%). Az alapok többi befektetése főleg fix kamatozású eszközökbe történik: 64,8% állampapírokba, 9,8% kötvényekbe és 4,8% bankbetétekbe. Ezenkívül az összes eszköz 2,7% -ának százalékát egyes befektetési alapok befektetési jegyeibe helyezték.
Másrészt az elmúlt 12 hónapban az önkéntes magánnyugdíjpénztárak átlagkeresete 0%, mediánja 0,4% volt. A legjobban teljesítő alap a My Pension volt, 2% -os teljesítménnyel, a legkevesebbet az NN Activ alap regisztrálta (-3,1%). Az elmúlt öt év átlagkeresete csak 10,4% (vagy 2% -os éves volt). Az elmúlt 10 évben az átlagos kumulált kereset 54,9%, vagyis 4,47% volt éves szinten.
A tíz önkéntes nyugdíjpénztár összege 2,37 milliárd lej volt 2020 márciusának végén, a résztvevők száma összesen 510 110 volt. A 10 alap eszköze az elmúlt 12 hónapban 11,86% -kal, az elmúlt öt évben 94,65% -kal növekedett. A 10 alap eszközeit átlagosan 2020 március végén helyezték el, 22,9% -ban részvényekben, 3,3% -ban betétekben, 62,5% -ban állampapírokban, 8,7% -ban kötvényekben és 2,6% alapegységekben.