Pénzmosási technikák
Bachir El Nakib (CAMS)
A bűncselekmények sok pénzt generálnak, legtöbbször készpénzben. Ez valódi problémát jelent a rabló számára, aki gyanú nélkül fel akarja használni, vagy a bankba akarja helyezni. Szerencsére (vagy sajnos) a fehérítési módszerek sokfélék, hatékonyak és minden ízléshez alkalmazkodnak. Tehát ennek a piszkos pénznek a birtokosai összeszedhetik a vajat, a vaj pénzét és a tejszínt.
Ekkor felmerül a kérdés: hogyan lehet felhasználni ezt a pénzt, miközben elrejtjük eredetét? A szakértők három szakaszt különböztetnek meg. Elhelyezés, amely abból áll, hogy a pénzt bankszámlára helyezi, miközben elfedi az illegális származását, szétszórása, amely abból áll, hogy a sorok elmosódnak összetett pénzügyi tranzakciók felhasználásával annak érdekében, hogy legitimálják a pénz birtoklását, és végül az integráció, amelyen keresztül a bűnöző hozzáférhet befektessen a jogi szektorokba anélkül, hogy aggódna.
A maffia tudja, hogyan lehet diszkrét. Működési területe azonban nem korlátozódik az egyszerű bűnözői tevékenységekre. A pénzügyi piacokon és a legális gazdaságban is mindenütt jelen van. És a válság idején a maffia tevékenysége kiszáradhat.
- Aranyhoz készített kezeim vannak. Tony Montanának, a Scarface szerint a maffia keresztapjának igaza van. A maffia ma a világ legjövedelmezőbb szervezete. A Confesercenti jelentése szerint az olasz alvilág 2007-ben mintegy 130 milliárd euró forgalmat termelne 70 milliárd euró nettó nyereség mellett! Elég beszédes statisztika ahhoz, hogy a világ legnagyobb vállalatai elpiruljanak ... Ehhez képest az óriás Microsoft ugyanebben az évben 60 milliárd dolláros forgalmat könyvelhetett el 17,7 milliárd dolláros nyereség mellett. !
Probléma: Ha a Microsoft jogi nehézségek nélkül kezelheti pénzeszközeit, a maffia számára nehezebb elrejteni a bűnözői eredetet. Ezeknek a bűncselekményeknek a többsége (rackelés, lopás, uzsora, kábítószer-kereskedelem, fegyverkereskedelem, pimpelés stb.) Csak készpénzt termel! Nehéz észrevétlen maradni, amikor 100 000 euró készpénzt helyez el a bankban, főleg, hogy 7600 euró befizetés elegendő a vizsgálat megindításához. Szerencsére (vagy sajnos) néhány piruetta áll rendelkezésre csúnya kiskacsáink számára, hogy a piszkos pénzt tiszta pénzzé változtassák: ezek a pénzmosás mechanizmusai.
Ez a fehérítés három szakaszban történik. Az első célja, hogy a piszkos pénzt egy bankba helyezze, anélkül, hogy gyanút ébresztene. Ehhez a maffia az adóparadicsomokhoz hagyományos technikákat (hamis számlák készítése, fiktív keresetek vagy fiktív bevételek bevallása ...) alkalmazhat. Így a hagyományos technikák használata részben megmagyarázza a maffia megtartását azokon a vállalkozásokon, amelyek forgalmát nehezen lehet ellenőrizni (éttermek, mosoda stb.). Ezek a gyakorlatok azonban csak kis összegekre vonatkoznak, mivel gyanús lenne a túlzott forgalom deklarálása (15 millió eurós havi mosodák, ez nem általános ...). Ami az adóparadicsomokat, a banktitok, a bírósági mentesség és a vonzó adórendszer garanciavállalóit illeti, átnevezhetnénk őket "fehér menedékházaknak", Michel Bergert nem sértve. Valójában a maffia kiváltságos mosógépeivé váltak, azzal a feltétellel, hogy utóbbinak sikerült a készpénzt a határain kívülre utaznia.
A piszkos pénz elhelyezése után megkeverik, hogy elfedje bűnözői eredetét. A bankok és a héj társaságok (önként vagy nem) részt vehetnek egy ilyen folyamatban. A bankok, mert olyan bonyolult banki átutalások közepén találják magukat, hogy lehetetlenné válik az átutalt pénz eredetének felderítése. Shell társaságok (holdingok, offshore társaságok stb.), Mert adóparadicsomokban helyezkednek el, és garantálják a banktitkot, ami lehetővé teszi számukra a tiszta pénz és a piszkos pénz keverését, hogy pénzügyi megállapodások vagy tőkebefektetések formájában más társaságokba fektessék őket.
Ezek a tőkebefektetések elindítják a harmadik és egyben az utolsó szakaszt: a legális gazdaságba való behatolást. A maffia számára ennek kettős érdeke a gazdagítása és a területi uralom növelése. Gazdagodik, mert hasznot húz a befektetési társaság gazdasági növekedéséből és a saját tőke értékpapírjainak jövedelmezőségéből. Növeli területi dominanciáját, mert minél több vállalat ellenőrzi egy régióban, annál inkább függ a régió. Így a nápolyi maffia, a camorra ellenőrzi a nápolyi hulladékkezelő vállalatok 50% -át, és évi egymilliárd nyereséget termelne ...