Poolok és közvetítők - dinamikus kapcsolati doboz
A Fonds Finanz Maklerservice GmbH a biztosítási alkuszok preferált partnere. Az előző évhez képest a vállalat három százalékkal rosszabb eredményt ért el, de az AssCompact idei "Pools & Service Providers" tanulmányában 2012-ben még mindig az első helyet szerezte meg. Jung, DMS & Cie. A második helyre került. AG (előző évi kilencedik), a harmadik helyet a blau direkt GmbH & Co. KG (előző évi tizenegyedik) szerezte meg.
Az ügynököket ismét megkérték, hogy nevezzék meg kedvenc pooljukat/szolgáltatójukat tizenkét teljesítménykritérium alapján. A kritériumok a következők: függetlenség, belépési politika, kép, sokféleség a termékválasztásban, termék-/szakemberinformációk, speciális lefedettségi koncepciók kiválasztása, tanácsadó és ajánlattevő szoftverek, központi értékesítési támogatás, regionális értékesítési támogatás, bróker megállapodások, online platform és szolgáltatás a meglévő ügyfelek számára.
Számos pozícióváltás történt nemcsak az átfogó értékelésben, hanem a hét megkérdőjelezett és értékelt termékkategória rangsorában is (ellátás/élet, összetett, egészségügy, nyílt végű befektetési alapok, zárt végű alapok/részesedések, finanszírozás, banki szolgáltatások). Például a Jung, a DMS & Cie a tavalyi nyertes netfonds AG-t a nyílt végű befektetési alapok kategóriájában a harmadik helyre tudta szorítani, megelőzve a Fonds Finanz Maklerservice GmbH-t.
Előnyök és kockázatok
A közvetítők célja elsősorban a saját függetlenségük és a széles és exkluzív termékválasztékhoz való hozzáférés fenntartása a medencében való munkával. A tanulmány szerint a felmérés résztvevői a nyílt végű befektetési alapok üzletágában érték el a legmagasabb közvetítői részesedést összevont üzleti tevékenységgel. A részt vevő brókerek harmada is lát kockázatokat. Főként portfólióik védelmére hivatkoznak, különösen az esetleges pool fizetésképtelenségek esetén. Ezenkívül félő, hogy túlságosan függenek a pooloktól/szolgáltatóktól.
Brókerek és több ügynök úgy gondolja, hogy a jövőben a poolok a kompozit és a nyugdíj/élet területén kapják a legnagyobb jelentőséget. A közvetítők megítélésében az egészségbiztosítási üzletág jelentősége jelentősen csökkent.
Mit akarnak a közvetítők a medencéiktől a jövőben? Mindenekelőtt a jobb informatikai támogatás a tanulmány eredménye. De a mindennapi üzleti életben folytatott jobb együttműködés és támogatás is szerepel a kívánságlistán. A termékszolgáltatók úgy ítélik meg, hogy az elkövetkező három-öt évben a brókercégek jelentősége kevésbé gyors, mint az előző évben. Jelenleg 42,1 százalék mérsékelt növekedést feltételez, a résztvevők 26,3 százaléka feltételezi, hogy a fontosság ugyanaz marad.
Ha azt kérdezi a pooloktól és a szolgáltatóktól, hogy melyik termékszolgáltatóval van a legjobb üzleti kapcsolat, a leggyakrabban az Allianz-t említik a nyugdíj/élet termék területén és az Axa-t az összetett területen. Az egészségbiztosítási termékterületen a Hanse Merkur és a Deutsche Ring, valamint a befektetési alapok területén a DWS pontokat szerezhet poolokkal és szolgáltatókkal.
Tanulmányigazgató Dr. Bastian Staub, az elcville-i Smartcompagnie menedzsment tanácsadó cég megnevezi azokat a tendenciákat, amelyeket a jövőben a brókercégek piacán lát: "Az egyedülálló harcosok, vagyis az egyedül tevékenykedő brókerek és több képviselő közötti hatékony nyomás azt jelenti, hogy a medencék és a szolgáltatók egyre vonzóbbá válnak." Kínálnak back office és informatikai megoldásokat, és még sok minden mást. Ily módon az egyén versenyképes maradhat a piacon. Staub a koncentráció irányába mutató tendenciát is megjegyezte, vagyis a brókerek és több képviselő kevesebb együttműködésre és több szolgáltatóra koncentrálta együttműködését.
A "Poolok és szolgáltatók 2012" című tanulmány első tíz helyezettje
| 1. | Megalapítja a Finanz Maklerservice GmbH-t |
| 2. | Jung, DMS és Cie. AG |
| 3. | blau direct GmbH & Co. KG |
| 4. | Invers GmbH |
| 5. | netfonds AG |
| 6. | AmexPool AG |
| 7. | ASC Assekuranz-Service Center GmbH |
| 8. | BCA AG |
| 9. | Aruna GmbH |
| 10. | Vema e.G. |
Forrás: SMARTcompagnie GmbH
A felmérés
A vezetői tanácsadó Smartcompagnie GmbH a bgg Beitriebsberatungs GmbH-val együttműködve a brókereket, a brókercégeket és a termékszolgáltatókat kérdezte a jövőre vonatkozó előrejelzéseikről. Összességében 724 bróker vagy több képviselő, 15 pool/szolgáltató és 19 termékszolgáltató válasza szerepelt az elemzésben.