AML-CFT pénzügyi és banki létesítményekben
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása (LCB-FT) elleni küzdelem komoly kihívást jelent a pénzügyi és banki intézmények számára. Ez a harc magában foglalja az emberek ellenőrzését, akik a KYC keretében közvetlen vagy közvetett ellenőrzést gyakorolnak az említett létesítmények ügyfelei felett, különösen a tényleges tulajdonosok felett.
A terrorizmus nem új jelenség, bár a 2000-es évek elején példátlan kegyetlenségi szintet ért el. Az egyik tény, amely az emberiség felismerését jelezte, ha nem is okozta a terrorizmus által a világ biztonságára és békéjére jelentett veszélyben, a támadás 2001. szeptember 11-én.
Ez a halálos támadás arra késztette az Egyesült Államokat, hogy 2001. Október 25 - én elfogadta a Patriot Act kivételes hatáskörök biztosítása az amerikai rendőrség és hírszerzés számára. Ha a terrorizmus elérte azt a szintet, amelyet ma elismernek, akkor azt kell hinni, hogy az általa okozott károk mögött valódi szervezet áll, amely területi.
Valójában el kell mondani, hogy egy szervezetről való beszéd kétségtelenül magában foglalja a pénzügyi szempontokat is, mert egyetlen szervezet sem képes működni pénzügyi eszközök nélkül, bármennyire elhanyagolható. A terrorista akciókat azonban hatalmas pénzügyi eszközök támogatják. Felmerül tehát a kérdés, hogy hogyan tudják (a terroristák) finanszírozni cselekedeteiket. Erre a kérdésre választ kell adni, kiemelve a pénzmosás és a pénzmosás és a finanszírozás elleni küzdelemről szóló, 2015. július 2-i 2/CM/UEMOA irányelv 7. cikkében meghatározott terrorizmus technikáját.
A pénzmosás rendkívül fontos szerepet játszik a terrorizmus finanszírozásában. A pénzmosást lényegében bűncselekményként lehetne meghatározni olyan törvényes pénzeszközök megjelenésének megjelenése miatt, amelyek törvény által tiltott vagy tiltott tiltott tevékenységekből származnak. Ezeket az alapokat nagyon gyakran helyezik el pénzintézetekben anélkül, hogy tudnák ezeknek az alapoknak a származását, ezért a bankokra vonatkozó szabályozási kötelezettség a KYC. A bankoknak és más pénzügyi intézményeknek, mint minden kereskedelmi vállalkozásnak, célja a nyereség megszerzése, azonban ez a nyereségkeresés nem állhat ellentétben a potenciális ügyfelekkel fennálló üzleti kapcsolataikat terhelő éberség kötelezettségével.
E rendeletnek megfelelően a pénzügyi és banki intézményeknek elegendő információt kell gyűjteniük ügyfeleikről ahhoz, hogy jobban megismerjék és kiszolgálják őket. Tehát a KYC Ismerje ügyfelét lehetővé teszi, hogy jobban megismerje az ügyfeleket annak érdekében, hogy jobban szolgálhassa őket, de ezen túlmenően, megfeleljen a jogi és szabályozási követelményeknek, lehetővé téve azoknak az embereknek a megismerését, akik gyakran nem állnak közvetlen üzleti kapcsolatban pénzügyi és banki létesítményekkel, de jelentős hatalommal rendelkeznek döntés az említett létesítmények ügyfélcégeiről. A pénzügyi és banki intézmények nagyon érzékeny területek, ezért rájuk nagyon kiterjedt törvény vagy arzenál tartozik.
Valójában a KYC keretében ezek a létesítmények meglehetősen nagy mennyiségű információt gyűjtenek ügyfeleikről, beleértve azokat a személyes adatokat is, amelyeket a kérdésben a jogszabályi rendelkezések által előírt szabályokkal összhangban kell feldolgozni és megőrizni, ideértve a GDPR-t és a Elefántcsontparti 2013-450. Sz. Törvény, amely a személyes adatok védelméről szól, és csak ezeket a szövegeket idézi meg sok egyéb mellett. E cikk kapcsán a haszonhúzóra, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem nagyon fontos szereplőjére kívánunk összpontosítani (AML-CFT).