Átvilágítási kötelezettségek
Mit jelent az éberség kötelessége ?
A Monetáris és Pénzügyi Törvénykönyv L. 561-2. Cikkében említett valamennyi szakember köteles éberséget vállalni ügyfele vagy eseti ügyfele, de a tranzakciók tényleges tulajdonosának (tulajdonosainak) is a belépéskor. a pmegfelelő belső ellenőrzési eljárások és intézkedések az ügyfél azonosításához szükséges minden kellő gondosság elvégzéséhez a birtokában lévő információk vagy bármely igazoló írásos dokumentum alapján.
A 2009. szeptember 2-i 2009-1087 sz. Rendelet rendelkezései meghatározzák azokat az információkat, amelyek valószínűleg összegyűjtésre kerülnek, és amelyek szükségesek az ügyfél megismeréséhez.
Milyen éberséget kell alkalmaznia a szakembernek?
Háromféle éberség megvalósíthatja a szakember a kockázat jellegétől és szintjétől függően (ügyfél, termék vagy ügylet), amellyel szembesül, és amelynek alapos oka van feltételezni, hogy pénzmosásban és terrorizmus finanszírozásában vesz részt:
- Normál éberség Az üzleti kapcsolat megkötésekor gyakorolt tevékenység az ügyfél azonosító elemeire, valamint a tervezett ügylet céljára és jellegére vonatkozik, az üzleti kapcsolat nyomon követése során az ügyfél naprakész ismerete szükséges. annak érdekében, hogy értékelni lehessen az általa végzett műveletek következetességét A vevőre és az elvégzett műveletekre vonatkozó adatok megőrzési idejét a törvény 5 év alatt határozza meg.