Befektetési egységhez kötött életbiztosítás - Volksbank Schermbeck eG

Az eszközök felhalmozása és továbbadása az R + V Generations Concept Plus és az R + V Generations Plan Invest Plus segítségével

Sokat ért el életében, és azt szeretné, ha az Ön számára fontos emberek profitálnának. Ebben támogatjuk Önt: A befektetési egységhez kötött R + V-Generations-Concept-Plus és az R + V-GenerationsPlan Invest-Plus életbiztosításokkal lehetőségorientált módon fekteti be eszközeit, és ezzel egyidejűleg tervezi meg az eszközátadást kívánságai szerint.

Az R + V Generations Concept Plus és az R + V Generations Invest Plus egy pillantásra

Így működik az R + V Generations Concept Plus és az R + V Generations Plan Invest Plus

Az évek során olyan eszközöket épített fel, amelyeket tovább szeretne adni gyermekének vagy unokáinak. Mivel élete során meg akarja őrizni az összes szabadságot, az eszközök átruházására csak halál esetén, akarat nélkül, szabadon szabad sor kerülnie. Akkor a befektetési egységhez kötött, fix kifizetési dátumú életbiztosítás az Ön számára megfelelő. Ön maga határozza meg a lejárati dátumot, amelyen az eszközöket át kell adni az örököseinek. Ez változatlan marad, ha ezen időpont előtt meghal.

Az R + V-nél a unit-linked életbiztosítás két változata közül választhat, az R + V Generations Concept Plus és az R + V Generations Plan Invest Plus között.

Érthetően magyarázható: Generations Concept Plus és R + V Generations Plan Plus

Az R + V Generations Concept Plus segítségével megadhat egy dátumot, amelyen például pénzt szeretne biztosítani unokáinak felnőtt életük megkezdéséhez. Az R + V-GenerationsPlan Invest-Plus segítségével jogbiztonsággal meghatározhatja, kinek kell részesülnie az ellátásban halála után.

Fektessen be egyösszeget az R + V Generation Concept Plus vagy az R + V Generation Plan Invest Plus lehetőségek alapján.

Határozza meg, hogy mikor adják át eszközeit kinek: egy meghatározott időpontban az R + V Generations Concept Plus alkalmazással vagy halál esetén az R + V Generations Plan Invest Plus szolgáltatással.
Rugalmasan, bürokráciamentesen és jogilag biztonságos módon szabályozhatja az eszközátadásokat - közjegyző vagy akarat nélkül. És ez legfeljebb 85 éves belépési életkorig.

Forrás: R + V Versicherung (2020 júliusától)

Előnyei az R + V Generations Concept Plus vagy az R + V Generations Plan Invest Plus segítségével

Számos tervezési lehetőség a beruházásokhoz
Bármikor lehetséges további kifizetések és tőkekivonás
Újra és újra döntse el, kit kell előnyben részesíteni
Adóelőny: A szerződés időtartama alatt nincs tőkenyereség-adó
Adóelőny: Nincs haláleseti jövedelemadó
Adóelőny: A juttatások alatt nincs öröklési adó
A befektetési stratégia bármikor, tőkenyereség-adó nélkül, évente akár 12-szer is ingyenesen megváltoztatható
Egyszeri, akár egymillió eurós kifizetés lehetséges - állapotfelmérés nélkül
Nincs várakozási idő, azaz kezdettől fogva teljes haláleseti juttatás

Példák

R + V-GenerationsPlan Invest-Plus: pénz hagyatéka szeretett személyének

Paul szeretne 100 000 eurót hagyományozni barátnőjének, Juttának, akinek halálakor meg kell kapnia a tőkét: Paul egyszeri 100 000 eurót fizet a GenerationsPlan Investbe. Ő a szerződő és a biztosított. Jutta barát halálra jogosult ellátásokra.

15 év utáni halál esetén

Körülbelül 180 000 euró jövedelemadó nélküli haláleseti 1 kifizetése az R + V Generations Plan Invest-Plus-tól
vagy 157 000 euró (nettó) befizetése, ha a betét zárva van.
Az örökösödési adót mindkét esetben azért kell fizetni, mert túllépték a 20 000 euró adómentességet.

R + V Generations Concept Plus: Pénz átutalása unokának 20 év múlva

Jutta (elvált) 100 000 eurót akar adni unokájának, Pia (5 éves) 25 éves korában. Jutta egyszeri 100 000 eurót fizet az R + V generáció koncepciójába. Ő a biztosított, biztosított és tapasztalat esetén kedvezményezett. Pia haláleseti ellátásokra jogosult.

15 év után bekövetkező halál esetén:

Nincs kifizetés az R + V GenerationsKonzept-Plus-tól.
Mindkét befektetési változat esetében nincs öröklési adó: a tőke kb. 180 000 euró (bruttó) a 200 000 euró adómentesség alatt.
Fizetés a Pia-nak az alternatív befektetésből: kb. 157 000 euró (nettó).

Kifizetés az R + V generációs koncepciótól a Pia felé: 219.000 euró
Jövedelemadó nélkül, haláleseti juttatásként 3

Gyakran feltett kérdések a unit-linked életbiztosítással kapcsolatban

A jövedelem a megbeszélt fizetési napig mentes marad a tőkenyereség-adó alól. A haláleseti juttatás kifizetése szintén mentes a tőkenyereség-adó alól.

A biztosítás a megadott lejárati dátumig, az úgynevezett Termfix dátumig tart. A keletkezett jövedelem adómentesen halmozódik fel. A megbeszélt fizetési napon a teljes összeget kifizetik a meghatározott kedvezményezettnek haláleseti juttatásként, tőkenyereség-adó levonása nélkül.

Esetleg ezek is érdekelhetnek

Anélkül, hogy figyelembe vennék a költségeket vagy a tényleges haláleseti juttatást, amely a kötvény értékének 102 százaléka.
Ez a bemutató csak az adóhatások szemléltetésére szolgál. Az euró összegeket kerekítik. A példa 4 százalékos teljesítményt feltételez. a. és nem veszi figyelembe a szerződés költségeit.
Anélkül, hogy figyelembe vennék a költségeket vagy a tényleges haláleseti juttatást, amely a kötvény értékének 102 százaléka.
Ez a bemutató csak az adóhatások szemléltetésére szolgál. Az euró összegeket kerekítik. A példa 4 százalékos teljesítményt feltételez. a. és nem veszi figyelembe a szerződés költségeit.

Kapcsolatba lépni

Dietmar Uferkamp
R + V biztosítás
Telefon: 02853 98-10
Írjon nekünk Írjon nekünk
Visszahívás Visszahívjuk
Időpont egyeztetés Időpont egyeztetés

szolgáltatás

Blokkolja a kártyát és az online banki szolgáltatást
Az R + V igényli a forródrótot

Kapcsolatba lépni

Telefon: 02853 98-0
Írjon nekünk Írjon nekünk
Visszahívás Visszahívjuk
Időpont egyeztetés Időpont egyeztetés

szolgáltatás

A cookie-beállítások szerkesztése
Kártya és online banki szolgáltatások letiltása
Internet biztonság
Hírek és regionális információk
Mobilbank és alkalmazások
Online Szolgáltató Központ

Megtisztítjuk az utat. A Volksbanken Raiffeisenbanken szövetkezeti pénzügyi hálózat szakembereivel együtt