CFD kereskedés - így működik a CFD kereskedés
Számla nyitás 15 perc múlva. Fizetés hitelkártyával vagy PayPal-lal lehetséges.
A lakossági befektetői számlák 76,4% -a pénzt veszít, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval. Meg kell fontolnia, hogy megengedheti-e magának a pénz elvesztésének nagy kockázatát.
Csak kövesse a profi kereskedőket.
A lakossági befektetői számlák 66% -a pénzt veszít, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval. Meg kell fontolnia, hogy megengedheti-e magának a pénz elvesztésének nagy kockázatát
CFD kereskedés a teszt győztesénél az € uro magazin banki tesztjén (2019. 05. kiadás).
A lakossági befektetői számlák 78,2% -a pénzt veszít, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval. Meg kell fontolnia, hogy megengedheti-e magának a pénz elvesztésének nagy kockázatát.
Termékajánlat: At Plus500 könnyen befizethet PayPal-on és hitelkártyán keresztül, számlát nyithat 15 perc alatt. Nál nél eToro könnyedén elkezdheti a kereskedést és követheti a sikeres kereskedőket. A ... val finanzen.net Bróker Depot kereskedjen CFD-vel a tesztgyőztessel az € uro magazin banktesztjében (2019. 05. szám).
A következőkben elmondjuk, mi teszi a CFD kereskedést olyan izgalmassá a kockázatra kész befektetők számára, és milyen lehetőségeket rejthetnek a CFD-k adás-vétele.
CFD - Különböző szerződések
Már az 1990-es években CFD-ket használtak az intézményi kereskedők. A CFD rövidítés jelentése Contracts for Difference, és a különbségekért szóló szerződéseket jelenti; A befektetési bankárok részvénycseréről is beszélnek. A bankközi piacon, azaz a hitelintézetek közötti kereskedelemben ezeket a szerződéseket elsősorban fedezeti célokra használják. A bélyegadó-tartalék adó angliai bevezetésével 1986-ban a CFD-k egyre népszerűbbé váltak a spekulatív befektetők körében. Mert okosan elkerülhető volt a részvények eladásakor esedékes pénzérték 0,5% -os adója.
Akkor iratkozzon fel most YouTube-csatornánkra! Rendszeresen készítünk új tanácsadói videókat a tőzsde, a befektetés és a pénzügy minden aspektusáról. Előfizetőként azonnal értesítést kap, ha új magyarázó videó jelenik meg - így nem fog lemaradni semmiről!
A CFD kereskedés elsősorban a pulton kívül zajlik
A részvényekkel ellentétben a CFD kereskedés főként a tőzsdén kívüli, úgynevezett tőzsdén kívüli kereskedésben (OTC) zajlik - vagyis a szervezett vagy szabályozott piacon kívül. A tőzsdén kívüli kereskedelemben a vásárlásokat és az értékesítéseket közvetlenül a CFD brókerrel/piacképzővel dolgozzák fel. Ez meghatározza a vételi és eladási árakat, feltételeket és kereskedési lehetőségeket kínál. A megfelelő bróker kiválasztásakor a CFD kereskedőknek ezért ellenőrizniük kell, hogy melyik piaci alkotó kereskedik a CFD-vel.
Például a Commerzbank a CFZ-kereskedelem piacszerkesztőjeként jár el a finanzen.net brókerraktárban. A Commerzbank gyakorlatilag az összes eszközosztályban kereskedő befektetőket kínál. A német és nemzetközi részvények CFD-jei mellett a befektetők kereskedhetnek CFD-kkel indexeken, nyersanyagokon, nemesfémeken, devizákon, kamatlábakon és határidős ügyleteken is.
A CFD kereskedés azért érdekes a kockázatra kész befektetők számára, mert igen CFD-kkel befektethet olyan mögöttes eszközökbe, amelyekkel a "normál befektető" nem kereskedhet. Például a CFD kereskedés csak felhasználhat a DAX szerződés megszerezhető. CFD-k kereskedése kamatláb vagy DAX határidős ügyletekkel, olyan árukkal, mint a kávé, olaj vagy narancslé is izgalmas. Speciális indexekre is lehet spekulálni, például kereskedni egy volatilitási indexgel. Az árjegyző felelős a megfelelő likviditásért a piacon, vételi és eladási árakat határoz meg, és így biztosítja a CFD-k forgalomképességét.
Tanuljon tapasztalt befektetési szakemberektől!
Ingyenes online szemináriumainkon még több szakértői ismeret áll rendelkezésre a részvényekről, az ETF-ekről és társult vállalkozásokról. Alapkezelők, elemzők, hivatásos kereskedők és más szakértők állnak rendelkezésre a kérdések megválaszolásához:
Melyik befektetési stratégia ígéretes?
Mely részvényeket, alapokat és derivatívákat ajánlják a tőzsdei szakemberek?
Menj be most, vagy várj?
Mi az a CFD?
A CFD-k a derivatívák csoportjába tartoznak, így a CFD ára közvetlenül a megfelelő mögöttes értékből származik, például részvényből vagy indexből. A befektetők ezért nem szereznek részesedést egy társaságban vagy más ingatlaneszközökben, ezért nincsenek jogaik például közgyűlésen való részvételre vagy az alapul szolgáló ügyletek átadására. Ehelyett a CFD kereskedők követeléssel rendelkeznek a CFD szerződéses partnerével vagy a CFD brókerrel szemben. Amit azonban sokan nem tudnak: Ha osztalékról van szó, a CFD kereskedők gyakorlatilag egyenlőek a részvényesekkel. Az emelkedő árakra fogadó CFD-kereskedőknek az osztalék 85% -át jóváírják az ex-osztalék napján (exD), vagyis azon a napon, amikor az osztalékot kifizetik. Azoknak a befektetőknek, akik ezen a napon rövid CFD-vel rendelkeznek, a teljes osztalékot ki kell fizetniük.
Hogyan működik a CFD kereskedés?
A CFD kereskedéssel a befektetők tőkeáttétellel vehetnek részt az indexek, a részvények, a devizák vagy az áruk ármozgásában. Ahogy a neve is sugallja, a különbözeti szerződésben a belépési és kilépési idők közötti árkülönbség szerepel, az úgynevezett spread, kereskedett. A befektetők kereskedhetnek CFD-kkel, amelyek részesülnek az emelkedő árakból (Long CFD), és olyanokba, amelyek profitálnak az alapul szolgáló eszköz árának csökkenéséből (Short CFD).
A legfontosabb különbség a CFD-k és a hagyományos értékpapírok, például részvények vagy alapok között az, hogy a CFD-kereskedelem csak kis mennyiségű tőkét igényel, de a CFD-k továbbra is 1: 1 arányban fejlődnek az alapul szolgáló eszközhöz. Röviden: az alapérték árát befolyásoló összes tényező teljes mértékben befolyásolja a CFD-kereskedelem különbségére vonatkozó szerződést.
Fontos: A CFD kereskedésben a befektetők így tehetnek a teljes ármozgások részvények, indexek, áruk, kötvények stb az egyébként szükséges tőke töredékével törvény.
CFD kereskedés: mire kell figyelniük a befektetőknek, ha tőkeáttétellel kereskednek
A tőzsdei kereskedéssel ellentétben a CFD kereskedőknek csak a befektetési összeg töredékét kell előteremteniük kereskedési pozíciójukhoz. A CFD-kereskedők csak biztonsági letétet vagy röviden fedezetet helyeznek el. A fedezeti ráta a kiválasztott mögöttes értéktől függ.
A CFD kereskedési beruházási költségei tehát lényegesen alacsonyabbak, mint amelyek az alapul szolgáló eszközbe történő közvetlen befektetéssel járnának. Ezek a költségek általában csak a kereskedett összeg egy-tíz százalékát teszik ki. CFD kereskedéssel a befektetők az alapul szolgáló eszközt hitellel kereskedik.
A vevőknek ezért általában finanszírozási kamatot kell fizetniük. A CFD-vel elmaradó befektetők azonban általában hitelkamatot kapnak. Az ok: Kezdetben CFD eladójaként jelenik meg. Ezután a short kereskedőknek vissza kell vásárolniuk a „short sale” CFD-t, amikor a pozíció felszámolásra kerül.
A CFD kereskedelemben azonban a döntő szerepet a tőkeáttétel adja. A különbözeti szerződésekkel a befektetők sokszorosára növelik részesedésüket.
Egy példa: Tíz DAX szerződés kereskedésekor a CFD kereskedő századik vagy egy százalékos letétet helyez el. 10 000 pontos DAX indexszint esetén tehát a fedezet 1000 euró (10 x 10 000 x 1/100). Más szavakkal: 1000 euró befektetéssel a befektetők 100 000 eurót mozgatnak a tőzsdén CFD-k kereskedésekor (10 x 10 000). Ha a DAX ezután 100 ponttal 10 100 indexpontra emelkedik, akkor a CFD-szerződés pontosan úgy reagál, mint az index, és így 100 euró értéket nyer. Ami csak egy százalékos változást jelent egy ETF vagy tanúsító befektető esetében, az egyenértékű a tőkeáttétellel befektető CFD kereskedő száz százalékos változásával, mivel tíz DAX CFD értéke 1000 euróval (10 x 100 euróval) nő ) megduplázódott 2000 euróra.
Figyelem: Még és különösen a CFD kereskedés esetén is, a befektetőknek mindenképpen figyelembe kell venniük, hogy minden lehetőséget megfelelő kockázat kísér. Ha a DAX 50 ponttal (-0,5%) esik, akkor a fenti példában említett CFD-szerződés nagymértékben veszít (-50,0%). Amint könnyen láthatja: A CFD kereskedés nem elhanyagolható kockázatokat rejt magában. 2017 májusáig a befektetők nem csak a betétjüket veszíthetik el (további járulékfizetési kötelezettség). A BaFin (Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság) 2017. május 8-i "általános rendeletének" köszönhetően a magánügyfeleknek már nem lehet felajánlani olyan szerződéseket, amelyek kötelesek további kifizetéseket teljesíteni.
Egy 2015-ös példa megmutatja, hogy a CFD-k milyen erőszakosan tudnak reagálni az árváltozásokra: 2015 januárjában a svájci jegybank bejelentette, hogy felemeli a svájci frank kötését az euróhoz. Ezen a napon az EUR/CHF devizapár élesen ingadozott az árfolyamokban, és időnként a kapcsolódó devizapárok már nem voltak kereskedhetők. Végül a jegybank döntése a svájci frank hozzávetőleges húsz százalékos felértékelődését eredményezte az euróval szemben. A megfelelő tőkeáttétellel rendelkező CFD-szerződések befektetői rendkívül magas nyereséget vagy rendkívüli veszteséget könyvelhettek el, helyzetüktől függően. További információ erről: boerse.ard.de.
Következtetés: A CFD kereskedés csak tapasztalt és nagyon spekulatív befektetők számára alkalmas, akik nagyon ismerik a kereskedés szükséges kockázat-/pénzkezelését. Azoknak a befektetőknek, akik el akarják kerülni ezeket a kockázatokat, előnyben kell részesíteniük a hagyományos részvénykereskedelmet.