Hogyan működik az alap? Nemzeti Bank beruházás
Szeretne befektetni, de még nincs elég tapasztalata portfóliójának felépítéséhez? Ebben az esetben egy befektetési alap lehet a megfelelő megoldás az Ön számára.
A befektetési alap a befektetők által összevont összegekből áll. Ezeket az összegeket ezután különböző termékekbe helyezik, például részvényekbe, kötvényekbe, kincstárjegyekbe stb., Amelyeket az alapkezelő kezel. "A befektetési alapot össze lehet hasonlítani egy olyan héjjal, amelynek tartalmát Ön választja, a céltól, a befektető profiljától és a kockázattűrésétől függően" - magyarázza Annamaria Testani, a National Bank Investments nemzeti értékesítési alelnöke.
A befektetési alapok (vagy befektetési alapok) jól alkalmazhatók a kisbefektetők számára, akik így profitálhatnak a megtakarítások egyesítéséből fakadó tőkeáttételi hatásból. Hozzáférést biztosítanak számukra egy sor olyan beruházáshoz, amelyek egyébként meghaladnák a lehetőségeiket. Többféle típus létezik.
Befektetési alapok: sokféle
Ha befektetési alapba fektet, akkor megvásárolja az alap egy részét, amely egy befektetési jegy. Minden alapnak megvan a maga célja, valamint sajátos stratégiája, összetétele és kockázati szintje. Ezért fontos elolvasni az alap érdeklődésére számot tartó tájékoztatót, hogy teljes mértékben megértsük az alap jellemzőit.
Akár jövedelemre, biztonságra vagy növekedésre összpontosítanak, mind a portfólió diverzifikálására törekszenek.
A befektetési alapok különböző formákban kaphatók. Ahogy a nevük is sugallja, részvényalaps részvényekből állnak. Vannak kanadai részvényalapok, amelyek egyesítik a kanadai vállalatok közös és preferált részvényeit. A piac magában foglalja a jól megalapozott és növekvő amerikai vállalatok részvényeiből álló alapokat is.
Ami a nemzetközi részvényalapokat illeti, azok a főbb ipari országok és néhány feltörekvő ország tőzsdéjén jegyzett társaságok részvényei alkotják. Ez utóbbi két esetben az árfolyam nyilvánvalóan befolyásolja a hozamot.
Általában a részvényalapok a legalkalmasabbak olyan profilra, amely jobban tolerálja a kockázatot. A bennük rejlő diverzifikációnak az az előnye is, hogy különböző piacoknak vannak kitéve, különösen az amerikai részvényalapok és a feltörekvő országok alapjai tekintetében.
A fix kamatozású alapok a maga részéről rendszeres kamat- vagy osztalékjövedelmet kínálnak, biztosítva a tőke megőrzését. Általában olyan hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokból állnak, mint például kötvények vagy kötvények, vagy a rendszeres osztalékot fizető vállalatok elsőbbségi részvényei. A hozamuk viszonylag szerény, de a fix kamatozású alapok stabil beáramlást biztosítanak, és alacsony vagy közepes kockázattal járnak.
A kiegyensúlyozott alapok egyesítik kanadai és nemzetközi vállalatok törzs- és elsőbbségi részvényeinek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és pénzpiaci eszközök vásárlását. A befektetések diverzifikációja biztosítja a megtérülés bizonyos stabilitását és mérsékelt kockázatot jelent számukra.
Államok által kibocsátott rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokból (pl. Kincstárjegyek) vagy vállalatokból, valamint rövid lejáratú kötvényekből áll, pénzpiaci alapok rögzített, biztonságos, de alacsony hozamot generál. Előnyük, hogy biztosítják a tőkét vagy fedezik a likviditást, miközben más típusú befektetésre várnak.
A szakosított alapok célja egy adott iparágba (nemesfémek, technológiák stb.) vagy a világ egyes régióiba történő befektetés vállalati részvényeken keresztül. Elég magas szintű kockázatot jelentenek a piachoz vagy a devizaingadozásokhoz kapcsolódóan. A földrajzi vagy ágazati diverzifikáció hiánya, valamint a politikai felfordulások szintén akadályozhatják teljesítményüket.