Megerősített jogi keret a digitális eszközszolgáltatók számára
A 2019. december 5-i rendelet létrehozza a Pénzügyi Piaci Hatóság (RGAMF) általános szabályzatának VII. Könyvében a digitális eszközszolgáltatókra (PSAN) vonatkozó jogi szabályozásról szóló II. Címet.
Ezeket az új rendelkezéseket a vállalkozások növekedéséről és átalakulásáról szóló, 2019. május 22-i 2019-486. Törvény (Pacte-törvény) 86. cikkének alkalmazásával hozták létre. Az Autorité des marchés financiers (AMF) ezért egy sor szöveget (két utasítást, két sajtóközleményt és összefoglalót) fogad el, amelyek célja a PSAN-okra alkalmazandó jogi keret megerősítése.
A legkevesebb, amit 2019 végéről el lehet mondani, hogy nagyon viharos időszak ez általában a francia pénzügyi szektor és különösen a Blockchainen forgalmazott digitális eszközök esetében.
Azon kívül, hogy az AMF 2019. december 18-án első vízumot adott ki zsetonok nyilvános felajánlására, a Pacte-törvény 86. cikkének alkalmazásában a digitális eszközök világát erősen érintette a jogi szövegek arzenálja:
- 2019. december 5-i végzés a pénzügyi piac hatóság általános szabályzatának módosításainak jóváhagyásáról;
2019. december 19-én közzétett, 2019. március 23-i AMF utasítás: A PSAN-okra alkalmazandó rendszer;
Az AMF 2019. december 24-i, 2019. december 19-én kiadott utasításai: Digitális eszköz szolgáltatók - kiberbiztonsági követelmények keretrendszere;
Két sajtóközlemény a PSAC-ok PACTE jogrendszeréről;
Az AMF által 2019. december 19-én közzétett, az AML/CFT szempontjából a PSAN-ok számára végrehajtandó főbb intézkedések összefoglalása.
Melyek a pénzügyi szabályozó által a PSAN-ok tekintetében elfogadott főbb intézkedések ?
Ezek a rendelkezések meghatározzák azokat a feltételeket, amelyek mellett az AMF nyilvántartásba veszi és opcionális engedélyt ad ki a PSAN-oknak, a garantálandó garanciákat, valamint a digitális eszközök bizonyos szolgáltatásaira alkalmazandó rendszert.
I. Háttér és meghatározások.
A PACTE-törvény 86. cikke, amelyet a Monetáris és Pénzügyi Kódex V. könyvébe (IV. Cím) integráltak a X. fejezet "Digitális szolgáltatók" [1], a másodlagos piac irányítását célzó szabályozási keretet vezet be a PSAN-ok számára.
Az érintett digitális eszközök az L522-2 cikkben meghatározott tokenek és az L54-10-1 cikkben meghatározott kriptovaluták.
A CMF L. 54-10-2 cikke értelmében ezek a szolgáltatók több szolgáltatást nyújtanak: „MiFID II LIKE” szolgáltatásokat és új szolgáltatásokat, nevezetesen digitális eszközök vagy digitális eszközök őrzését harmadik felek nevében. digitális eszközök vétele vagy eladása törvényes fizetőeszközben, digitális eszközök kereskedelme és digitális eszközök kereskedési platformjának működtetése.
A PSAN-nak két kategóriája van: Azoknak, akiknek regisztrációs kötelezettségük van az AMF-nél, és azoknak, akik engedélyt kérhetnek.
Attól függően, hogy a PSAN egy vagy másik kategóriába tartozik-e, többé-kevésbé szigorú szabályokat kell alkalmazni.
II. A PSAN-okra vonatkozó regisztráció és engedélyezési feltételek.
A PSAN-nak a CMF D54-10-2 cikke értelmében információkat kell szolgáltatnia a következőkről:
Azok a személyek, akik biztosítják a tényleges vezetést, vagy akik közvetlenül vagy közvetve a PSAN tőkéjének vagy szavazati jogának több mint 25% -ával rendelkeznek, valamint igazolás arról, hogy elegendő tudással és készséggel rendelkeznek feladataik és feladataik ellátásához. Önéletrajz;
A jó hírnévre vonatkozó dokumentumok, például a bűnügyi nyilvántartás kivonata;
Belső kontrollrendszer létrehozása.