Mit jelent a befektetések diverzifikálása - Dummies 2020 - Nincs dummy
Tartalomjegyzék:
A részvények befektetése és vásárlása szempontjából az d iverifikáció csak egy divatos módja annak, amikor azt mondod: „Ne tedd az összes tojást egy kosárba.” Ez az egyik legjobb módja annak, hogy megvédje befektetési portfólióját a sok kockázattól. A részvényportfólió diverzifikálásához sokféle eszközosztály birtoklása szükséges a kockázat felosztása érdekében. ( Eszközök értéktárgyak. A Eszközosztály hasonló eszközök csoportja.) Ezzel a stratégiával egy eszköz vagy osztály jelentős vesztesége nem teszi tönkre az egész portfóliót. Ennél is fontosabb, hogy ha elveszít, győződjön meg arról, hogy legalább marad tőkéje a jövőbeli befektetésekhez - és remélhetőleg megtakarítja az elvesztettet.
Az elemzők gyakran használják a korreláció, hogy diverzifikációs döntéseiket irányítsák. Az összefüggés meghatározza, hogy két eszköz pontosan hogyan követi egymást, amikor fel-le ugranak a diagramokon. Az elemzők 1 és -1 közötti skálán mérik a korrelációt. Az 1-es szám jelenti tökéletes összefüggés, és -1-et jelent tökéletes inverz korreláció. Például, amikor az olajár emelkedik, szinte az összes olajipari vállalat együtt megy fel, és tökéletes vagy majdnem tökéletes összefüggést ér el. Ha az olaj emelkedik 10 százalékkal, de az autógyártók 10 százalékkal, akkor kapcsolatuk tökéletes fordított összefüggés. A 0 (nulla) korreláció azt jelenti, hogy bármely két szektor vagy részvény emelkedése és esése nincs összefüggésben.
Végezze el az eszközallokációs folyamatot a diverzifikáció érdekében. Töltse fel portfólióját különböző eszközosztályokkal, változó mértékű korrelációval, az alábbi felsorolás szerint:
Megoszt: Bár a részvények külön eszközosztályt alkotnak, a piac több osztályt kínál, köztük nagy sapkákat is., Kis tőke és külföldi részvények, amelyek lehetővé teszik a tőzsdén belüli diverzifikációt. Az iparág szerint is diverzifikálhat - például a fogyasztói alapanyagok és a távközlés terén.
Kötvények: A fix kamatozású instrumentumok, például a kötvények, fordított összefüggésben vannak a részvényekkel. Amikor a részvények árfolyama csökken, a befektetők gyakran repülnek biztonságba az állam által támogatott kincstári kötvények megvásárlásával. A kötvények iránti nagyobb kereslet magasabb árhoz vezet. Az emelkedő kamatlábak ugyanakkor károsíthatják a részvényeket és a kötvényeket is. A kötvényhozamok gyakran emelkednek, amikor a részvényárfolyamok csökkennek.
Nyersanyagok: nyersanyagok olyan áruk, amelyeket általában ömlesztve értékesítenek, beleértve az olajat, az aranyat, a búzát és a szarvasmarhát. Az áruk általában nulla korrelációt mutatnak a részvényekkel, ami azt jelenti, hogy a részvényeket érintő kockázatok nem befolyásolják az árupiacokon történéseket.
Befektetési alapok és ETF-ek (tőzsdén kereskedett alapok): A befektetések diverzifikálásának egyszerű módja az, ha olyan kölcsönös vagy tőzsdén kereskedett alapban vásárolnak részvényeket, amely sok különböző részvényből vagy kötvényből álló nagy kosárral rendelkezik. Ahelyett, hogy csak egy részvényből 100 részvényt vásárolna, 500 részvényből kaphat ETF-részesedést anélkül, hogy drága közvetítői jutalékot fizetne.