Olyan könnyű megszerezni a pénzét
Szakaszfaktorálás: A szekciófaktorálás szelektív faktorálásnak vagy szelekciós faktorálásnak is nevezik. Ezzel a fajta faktorálással bizonyos ügyfeleket az együttműködés előtt közösen választanak ki a faktoringra. Ez azt jelenti, hogy nem minden állítást kell figyelembe venni. Előnyök: A vállalat csak azoknak a faktoring szolgáltatásoknak fizet, amelyekre valóban szüksége van. A követeléseket akkor számlázzuk ki, ha Ön maga választja ki, pl. A legnagyobb ügyfeleket, a legnehezebb fizetőket vagy a leghosszabb fizetési határidővel rendelkező ügyfeleket. Eddig kevesebb vállalkozó tudja, hogy létezik ez a változat, mert a szolgáltatók inkább olyan megoldásokat árulnak, amelyekből többet keresnek.
Valós faktoring és hamis faktoring A faktoringban különbséget tesznek a valós és a hamis faktoring között. Valódi faktoring esetén a követelések alapértelmezett kockázata a faktoring társaságot terheli. Ha nincs felelősség, az úgynevezett del credere védelem, akkor hamis faktoringról beszélünk. A valódi faktoringot gyakran visszalépés nélküli faktorálásnak nevezik. A hamis faktoringot gyakran recessziós faktoringnak nevezik. Az előnyök itt az adminisztratív könnyítések és az alacsonyabb díjak, míg a hátrányok a kudarc kockázatát jelentik. Alkalmas olyan vállalatok számára, amelyek viszonylag biztonságos ügyfeleknek szállítanak, például az állami szektornak, nem kormányzati szervezeteknek vagy szervezeteknek, például a Vöröskeresztnek, a tűzoltóságnak vagy az alapítványoknak.
Határidő-faktoring A faktoring ügyfele kihasználja a követeléskezelés megkönnyítését és a teljes kockázatvédelmet, de a vételár azonnali szabályozása nélkül. Előnyök, mint fent, további díjelőnyök azáltal, hogy elengedik az előfinanszírozást jó pénzforgalommal. Teljes szolgáltatási faktoring A teljes szolgáltatási faktoring különösen alkalmas azoknak a kis- és középvállalkozásoknak, amelyek a közvetlen likviditás mellett enyhülést szeretnének elérni az adóskezelésben. Ezenkívül a követeléseket az esetleges nemteljesítésekkel szemben biztosítják. Klasszikus változat. Házon belüli faktoring (tömeges faktoring is) A követelések, beleértve a dunsztolást is, a faktoring ügyfélnél maradnak. A tényező feltételezi a finanszírozást, valamint a del credere kockázatot (nemteljesítés elleni védelem), és megbízást kap a követelés behajtására a peren kívüli ügyintézési eljárás befejezése után.
Kicsit alacsonyabb díjak, teljes áttekintés és ellenőrzés marad az ügyfélnél. Nyílt faktorálás (értesítési faktoring is) A nyílt faktoringot értesítési faktoringnak is nevezik. Az ilyen típusú faktoring esetén az adós tájékoztatást kap a követelés engedményezéséről. Csendes faktoring Ezzel a faktoring variánnyal az ügyfelet nem tájékoztatják a követelés engedményezéséről és értékesítéséről. A követelések hozzárendelése láthatatlan marad az ügyfél számára. Ennek a finanszírozási formának a feltérképezésére két lehetőség kínálkozik. Mint korábban, a faktoring ügyfél megadta adósának a számláján szereplő banki adatait, és biztosítékként zálogba adja a számláját.
Lehetőség van arra is, hogy az ügyfél a faktor által megnevezett faktoring számlát tároljon a számláin, és értesítse az adósokat a banki adatok változásáról. Ekkor csak az új banki adatok láthatók a számlán, de a megbízási bizonylat nem, mint a nyílt faktoring folyamatban. Nyílt faktoring vagy néma faktoring A nyílt faktoringnál az adós egy tényező segítségével tájékoztatást kap a követelés finanszírozásáról. Ez úgynevezett hozzárendelési jegyzet formájában történik, más néven hozzárendelési szöveg. A megbízási bizonylat látható utalás a számlákra, amely tartalmazza a követelés hozzárendelését. Csendes faktoring esetén a folyamatban lévő engedményezést és a követelés eladását rejtik el.
A csendes faktoring különösen alkalmas az autóipar, az élelmiszeripar stb. Területén tevékenykedő vállalatok számára, amelyek feltételei általában tiltják a megbízást. Ipari faktoring: Itt egyedi finanszírozási megoldásokat kínálnak és valósítanak meg az iparágtól, például a fogorvosoktól függően. Egyéni faktoring: Az egyedi ügyfelek faktorálását elsősorban rövid távú tőkeszükséglethez használják. A gyors likviditás-előállítás érdekében csak egyetlen ügyfél van feltérképezve faktoringon. A különös követelmény a kiválasztott ügyfél hitelképessége. Előny: A vállalat valóban csak a szükséges szolgáltatásért fizet.
Exportfaktor: A német kkv-kat magas exportkvóta jellemzi. Az olyan fizetési feltételek, mint az előleg vagy az akkreditív, évek óta bevett gyakorlat. Hosszú távú üzleti kapcsolatokban azonban az ügyfél gyakran számlán történő kézbesítést akar. A 30-90 napos fizetési feltételek nem ritkák. Egy speciális forma, például az exportfaktor, különösen érdekes és gazdaságilag előnyös az ilyen konstellációk számára, nem utolsósorban az exportüzletágban fennálló megnövekedett nemteljesítési kockázat miatt. Az árfolyamhatásokat faktorral is kompenzálhatjuk, ha például áralakulás alakul ki.
Forgalmi faktoring Németországban évente több mint 20 000 vállalat nyújt be csődöt. Ennek oka gyakran az adósságállomány, az elégtelen likviditás és az ellenőrzés hiánya. Különösen a fordulóhelyzetekben, az átszervezés és az átszervezés szakaszában, a faktoring alapvető mozgatórugó lehet a likviditás gyors kialakulásában. A meglévő követelések eladása az Elbe-Factoring GmbH-nak azonnal felszabadítja a likviditást. A csőd után történő újraindításkor a faktoring a tőkemegtakarítás és a bevételek szempontjából egybevágó finanszírozási összetevő. Döntő előny a likviditás azonnali beáramlása és az adósságok elleni védelem. Felhasználói példa az átfedéses faktoringban - likviditás válságban: A faktoring vevő olyan nyomdai cég, amelyben a nyereséges területeket fizetésképtelenség után folytatják.
A vállalat döntéshozói sokéves tapasztalattal rendelkeznek ebben az ágazatban. A társaság néhány hónap után nyereséges, és a faktoring révén biztosítja a folyamatos likviditást. A faktoring szolgáltató szigorú átgondolása és folyamatos adósfelügyelete folyamatosan támogatja a vállalatot az ügyfelek kiválasztásában. Faktoring szabadúszók számára A faktoring hasznos lehet a szabadúszók számára, ha meg akarják védeni magukat a behajthatatlan adósságokkal szemben, és a követelések kezelését szakembereknek adják át. Különösen a szabadúszó kap gyors likviditást. Faktoring kezdő vállalkozások számára A faktoring megoldás támogatja az új alapítókat az induló szakaszban. Az alapító összpontosíthat napi üzleti tevékenységére, és ezzel egyidejűleg védve van az esetleges tartozás-veszteségektől.
A likviditásod javul, és további támogatásban részesülsz. Ennek előfeltétele, hogy az árbevétele legalább havi 5000 euró legyen, önálló vállalkozó az üzleti területén, és cége legalább 12 hónapja létezik. Projektfaktor A követeléseket projektfaktorozás esetén projekt-specifikus alapon értékesíti a faktoring szolgáltatónak. A közös iparágak közé tartozik a gépipar és az üzemmérnöki munka, az IT/EDP vagy az eszközkészítés. Itt a projektek hosszabb ideig futnak, és nagyon egyediak. Az előlegek és a végrehajtási lépéseket követő részleges kifizetések jellemzőek a projekt üzletágra. Fordított faktorálás Szintén beszállítói vagy vásárlási faktoringként kell értelmezni. Ezzel a finanszírozási formával az üzleti kapcsolat megkezdésének kezdeményezése nem az adós, hanem az adós részéről származik.