Részvények vásárlása - részvények vásárlása A tőzsdei kereskedés könnyen megmagyarázható - pénzügyi tipp
Így könnyedén és olcsón kereskedhet a részvényekkel
Sara Zinnecker a befektetési témák szerkesztője volt 2020 júniusáig. Sara korábban írt a Handelsblatt befektetéseiről és nyugdíjazásáról. Szakmai gyakorlatát a Georg von Holtzbrinck Üzleti Újságírók Iskolájában végezte.
- A törzsrészvények és alapok (ETF) megvásárlásának legjobb módja online az értékpapírszámláján keresztül.
- Vásárláskor a közvetlen kereskedés gyakran olcsóbb, mint a tőzsde.
- A közvetlen kereskedés előnyei a naprakész árak és az összességében olcsó vásárlás.
- Válasszon olcsó értékpapírszámlát. Javasoljuk a DKB, a Comdirect, a Consorsbank közvetlen bankjainak, vagy az olcsó Smartbroker, az Onvista Bank vagy a Kereskedelmi Köztársaság brókereknek.
- Az értékpapír-tranzakciókat kereskedési napokon hajnali 9 és 17:30 között végezze.
- Írja be az értékpapírszámla keresési mezőbe a megvásárolni kívánt értékpapír azonosító számát (ISIN). Válassza a "vásárlás" opciót, és adja meg a darabszámot.
- Válassza ki a legolcsóbb közvetlen kereskedőt. Ha mindenhol ugyanabba kerül, válassza a legalacsonyabb vételárat.
- Vásárlás előtt ellenőrizze, hogy a rendelése összesen mennyibe kerül.
Ebben az útmutatóban
Aki hosszú távon vagyont akar építeni, pénzének egy részét széles körben diverzifikált módon kell befektetnie a tőzsdére. Az ingadozások kiegyenlítődnek több mint 15 éven keresztül, és a megtakarítóknak jobb az esélyük az egynapos vagy a lekötött betétekre.
A hosszú távú befektetésekre különösen alkalmas alapok világméretű részvényindex együttérez. Részvényindex alapoknak vagy ETF-eknek is nevezik őket. Miután azonban döntött az ETF vagy más értékpapírok mellett, azonnal gyakorlati kérdésekkel szembesül: Hol kapható lehetőleg? És mit kell figyelembe vennem?
Jegyzet: Ebben az útmutatóban elmagyarázzuk, hogyan használhatja a Fektessen be egyszer nagyobb összeget tud. Ha érdekel a kis részletekben történő megtakarítás, olvassa el az ETF megtakarítási terv útmutatóját.
Hol tartok értékpapírokat?
Ha részvényeket vagy indexalapokat (ETF) szeretne vásárolni, akkor nem kell a fiókbankba mennie az értékpapírok tényleges megvásárlásához és későbbi tárolásához. Ott szinte mindig olyan díjakat kell fizetnie, amelyeket megtakaríthat. Jobb kinyitni ingyenes online raktár közvetlen banknál vagy speciális értékpapír-kereskedőnél (online bróker).
Már van tapasztalata az értékpapírszámláról?
Akkor segítsen ki!
Támogassa a többieket a megfelelő értékpapírszámla kiválasztásában azáltal, hogy megosztja személyes tapasztalati jelentését más felhasználókkal.
Javasoljuk vagy olyan betéteket, amelyeknél nagyon keveset fizetnek részvények vagy pénzeszközök vásárlásáért, vagy betéteket online bankokban, ahol olcsó folyószámlát és olcsó hitelkártyát is kaphat - minden banki tevékenységét egy fedél alatt képes csinálni.
Erről bővebben az értékpapírszámla útmutatóban található
- Megfelelő értékpapírszámlával keveset fizet a részvényalapok (ETF) vételéért.
- Finanztip ajánlások: Kombinált ajánlatként, amely betétből, folyószámlából és hitelkártyából áll, a legjobbak: a DKB, a Comdirect és a Consorsbank. A legolcsóbb szolgáltatók a következők: Smartbroker, Onvista-Bank és Kereskedelmi Köztársaság.
Hol adok és adok értékpapírokat?
Miután megvan a portfóliója, elkezdheti: Részvényeket vagy részvényeket vásárolhat alapokban és ETF-ekben. ETF-összehasonlításunkban elolvashatja, hogy mely indexalapokat ajánljuk. Általános szabály, hogy több online kereskedési helyszín közül választhat: Rendelkezésre állnak Cserék és Közvetlen kereskedő.
A Tőzsdei kereskedés emberek vagy egy online rendszer koordinálja a befektetők vételi és eladási kéréseit. Az ár a kereslet és kínálat következménye. A tőzsde ellenőrzi, hogy minden jól megy-e a kereskedés során. Erről bővebben a tőzsdei kereskedési útmutatóban olvashat.
A Közvetlen kereskedelem a bankok vagy az értékpapír-kereskedési házak bizonyos részvényeket vagy alapokat tartalmaznak. Befektetőként az értékpapírokat ezektől az intézményektől vásárolja meg. A bankok vagy kereskedőházak maguk határozhatják meg az árat, nincs külső szabályozás.
A Finanztip a közvetlen kereskedést javasolja
Aki könnyű hozzáférést keres a részvénykereskedéshez, a közvetlen kereskedéssel jó helyre került. Alkalmas azoknak a befektetőknek, akik nincsenek speciális kereskedési stratégiák és gyakran kereskedett, nem túl egzotikus részvényeket vagy ETF-eket akarnak vásárolni vagy eladni.
A közvetlen tőzsdékhez képest a közvetlen kereskedésnek számos előnye van:
- Gyakran vásárol olcsóbb mint a tőzsdén. Számos letéti szolgáltató különleges feltételeket tárgyalt a közvetlen kereskedőkkel, és Ön nem fizet külön csere díjat.
- Általában megkapja jelenlegi - és nem késik Tanfolyamok, amelyet közvetlenül átvehet vásárlás vagy eladás céljából.
- A vásárlási vagy eladási kérelme megtörténik fut egyszerre. A tőzsdei kereskedéssel szemben nem fizet többször ugyanazért a megbízásért.
Hogyan vásárolhatok és adhatok el részvényeket és ETF-eket a közvetlen kereskedelemben?
A közvetlen kereskedésnél sokkal kevesebbet kell beírnia az értékpapírszámla online mezőibe, mintha tőzsdén vásárolna értékpapírokat. Mindenki látja felhasználói felület az általunk ajánlott értékpapírszámlák egy kicsit másképp néznek ki. De bárhol képes lesz jól megbirkózni, ha ismeri a legfontosabb lépéseket.
1. Az azonosító szám segítségével keresse meg az értékpapírt
A megvásárolni kívánt részvény vagy alap megtalálásának legegyszerűbb módja, ha beírja a megfelelő értékpapír-azonosító számot (WKN) vagy az azonosító számot (ISIN) a portfólió keresési funkciójába. A Finanztip ETF ajánlásai és azok ISIN-jei a szöveg végén találhatók.
2. Hívja fel a rendelési maszkot
Megjelenik a biztonság áttekintő oldala, valamint egy gomb vagy link, amely vásárlásra vagy eladásra szólítja fel. Ha rákattint, akkor egy úgynevezett rendelési maszkhoz jut. Itt kiválaszthatja a kereskedési helyszínt, és megadhatja, hogy hány részvényt vagy alapot szeretne vásárolni.
3. Válassza ki a közvetlen kereskedőt
Válassza ki a legalacsonyabb vételárral rendelkező közvetlen kereskedőt kereskedési helyszínként. Az Onvista Bank brókereknél és a Finanztip korábbi Flatex ajánlásában láthatja a különböző közvetlen kereskedőket, beleértve a vételi és eladási árfolyamokat maguk között. Szeretne vásárolni, ez az Ask rate releváns az Ön számára; eladni szeretné az ajánlati árat.
A képernyőkép azt mutatja, hogy a Flatex alkusz hogyan sorolja fel a közvetlen kereskedők különböző vételi és eladási árait egy ETF számára. Az árak csak a tizedesjegyekben különböznek egymástól. Ebben a példában a Baader Bank kereskedő nyújtja a legolcsóbb árat (195,82 euró).
A közvetlen kereskedők vételi és eladási árfolyamainak áttekintése
A Consorsbank és a DKB közvetlen bankoknál mindezt egyben kell megtenni Legördülő menü válassza ki a kereskedési helyszínt. A lista élén a közvetlen kereskedők állnak, őket a tőzsdék követik. A Comdirectnél a „Live Trading” címkén keresztül juthat el a közvetlen kereskedéshez, míg a „Buy/Sell” címke a rendszeres tőzsdei kereskedéshez vezet.
A depó szolgáltatók másképp jelzik, hogy a kereskedők közvetlenek. Vannak, akik világosan megnevezik az áttekintést a "közvetlen kereskedés" szóval, vannak, akik az angol "OTC trading" kifejezést használják - az OTC az "over the counter" kifejezést jelenti. Egyesek, például a Flatex, közvetlen kereskedőknek nyújtanak információt arról, hogy ott valós idejű árak állnak rendelkezésre.
Annak érdekében, hogy ne keveredjen össze, a legjobb, ha megjegyzi a leggyakoribb közvetlen kereskedőket. Ezek Tradegate, Lang & Schwarz, hanem a Baader Bank és a Commerzbank is.
4. Csak akkor kereskedjen, ha a tőzsde nyitva van
Az ár a közvetlen kereskedőnél kezdetben nincs szabályozva. Mindazonáltal nem lehet rosszabb a tőzsdénél, amíg a tőzsde nyitva van. Ezért elengedhetetlen, hogy csak az elektronikus központ nyitvatartási idején járjon el Xetra, azaz a szokásos kereskedési napokon (hétvége, munkaszüneti nap nélkül) 9 és 17:30 között.
5. Vegye figyelembe a különleges ajánlatokat
Néhány közvetlen bank különleges feltételeket kínál, ha alapokat és ETF-eket vásárol egy adott kereskedési helyszínen. A következő cselekvési példák keltezésűek 2019 október.
A Consorsbank Például az iShares, a Lyxor és a HSBC nem számít fel díjat egyes ETF-ekért, ha Ön a kereskedési helyszín Tradegate választ. Ez is előre be van állítva.
A Comdirect kevesebbet számít fel az iShares és a Lyxor (többek között) kiválasztott ETF-jeiért, ha használja a elektronikus kereskedési platform Xetra megvesz. Az ETF keresővel könnyen megtudhatja, melyek ezek. A Comdirect segítségével a közvetlen kereskedőn keresztül történő kereskedés ezekben az esetekben még többe kerül.
Az ING az iShares és a Lyxor szolgáltatók közül kiválasztott ETF-eket kínál (többek között) vásárlási költségek nélkül a kereskedési központon keresztül Tradegate nál nél.
Különböző promóciók vonatkoznak az ETF megtakarítási terveire. Az ETF megtakarítási terv útmutatójában elmagyarázzuk, melyek ezek, és hol lehet a legolcsóbban megtakarítani rendszeres részletekben.
6. Ha szükséges: adjon hozzá korlátot
A közvetlen kereskedő általában azonnal végrehajtja a vételi vagy eladási kérelmet a megadott áron. Ez azt jelenti, hogy vagy a kereskedőnek vannak részvényei vagy alapjai a vásárlási megbízás pillanatában, és azokat a becsült áron eladja neked - vagy a tranzakció törlődik. Ha biztonságban akar lenni, szükség esetén használjon ún Limit - olyan árfolyam, amellyel legfeljebb hajlandó vásárolni vagy legalább eladni akar.
Ha te a Xetra-n keresztül vagy más tőzsdén kereskednek, mindig határozzanak meg limitet. Vásárlás esetén ennek ideális esetben néhány centtel magasabbnak kell lennie a megjelenített Xetra árnál. Ha megrendelését nem lehet egyszerre teljesíteni, akkor biztos lehet benne, hogy a tőzsde nem oszt ki Önnek további részvényeket egy későbbi időpontban.
Korlátozza a vásárlást a Xetra-n keresztül a Comdirect-en
Mit kell figyelembe vennem a költségekkel?
2018 elejéig a befektetőknek továbbra is az volt a problémájuk, hogy az ETF-ek és alapok vételi és eladási költségei gyakran nem voltak egyértelműek. Mivel a letéti szolgáltatók velünk dolgoznak különböző díjmodellek: Van, aki fix árakat vesz fel, van, aki a költségeket attól függ, hogy valaki mennyi pénzt fektet be. Gyakran vannak díjak a letéti szolgáltatótól vagy speciális tőzsdei díjak is.
2018 februárja óta ez más. Abban az időben hatályba lépett egy uniós irányelv (Mifid II), amely többek között nagyobb átláthatóságot biztosít az értékpapírok végfelhasználók számára történő vásárlásakor. Azóta a letétkezelői számlák szolgáltatói kötelesek felsorolni a vásárlás során felmerült összes költséget, általában ötéves tartási időszakot és az azt követő értékesítést a tényleges vásárlás előtt.
Legtöbbször a letétkezelői számlák szolgáltatói nyújtanak ilyet link elérhető, amelyet felhasználhat költséginformációk beszerzéséhez. Mielőtt megerősítené részvényeinek vagy alapjainak megvásárlását, feltétlenül hívja fel őket. Ha véletlenül rossz, túl drága kereskedési helyszínt választott, ezen a ponton megváltoztathatja döntését.
A következő képernyőképen példát láthat a Comdirect költségeinek listájára, amikor ETF-t vásárol.
Így olvassa el helyesen a költségkimutatást
Tizenkét alapegységre vonatkozó megrendelések átalánydíjat számítanak fel a Xetra kereskedési platformon keresztül 6,40 euró. Ebből 3,90 euró kerül a bankba, a többi a Xetra kereskedési platformra.
A jegyzetből "Harmadik fél befizetése a banknak„Megállapíthatja, hogy a vásárlás valójában többe kerül a banknak, de az ETF szolgáltató, a Lyxor átvállalja ezeket a költségeket egy kampány részeként.
Körül A tartási időszak költségei megérteni, tudnia kell, hogy mely költségelemek vannak. Megtalálhatja ezt a teljes költségarányt, amelyet szakértők más néven a teljes költségaránynak vagy röviden TER-nek is neveznek, amikor megjeleníti az ETF áttekintő oldalát a portfólióban. A TER tartalmazza az ETF által az adminisztrációért, a letétkezelő bankért és a befektetői információk elkészítéséért felszámított összes díjat. Aztán vannak áfa és egyéb kisebb díjak.
A példában szereplő Lyxor ETF évente a befektetési összeg 0,3 százalékába kerül a befektetőknek. A befektetett tőkéjének egyéves tartási időszakának költségeit a következőképpen számolják: 0,003 × 2 469 euró, ami egyenlő 7,40 euróval. Az alapon belül 0,02 százalékos tranzakciós díjak is vannak: 0,0002 × 2469 euró = 50 cent. Ennek eredményeként éves költsége 7,90 euró. Fontos: Ön ezeket a költségeket nem fizeti külön, hanem azok előadásban az alap közvetlenül figyelembe vett.
A eladás Végül befizeti a bank szokásos díjait, és megint a Xetra kereskedési helyszínre jutó díjat.
Ellenőrizze az értékpapír-elszámolást
Ha a megbízás végrehajtásra kerül, akkor ezt megteheti az ún Megrendelőkönyv megért. Minden értékpapír, amelyet már a letétkezelő számláján tart, ott szerepel. A Értékpapír-elszámolás Néhány nappal később általában online postaládájába kapja. Itt megtekintheti a vétel vagy eladás minden részletét, beleértve a költségeket is.