Rosszkedvű; A Bank of Ciprust és a Marfin Popular Bankot leépítették
Szerző: CAPITAL/Megjelenés dátuma: 2012-03-14 15:03
A Moody's Investors Service pénzügyi hitelminősítő két romániai ciprusi bank hosszú lejáratú betéteinek és hiteleinek minősítését lefelé módosította: a Marfin Popular Bank Public Ltd (MPB) „B2/Not-Prime” -ról „B3/A Not-Prime ”negatív kilátásokkal és a Bank of Cyprus Public Co Ltd (BoC) a„ Ba2/Not-Prime ”-tól a„ B1/Not-Prime ”-ig, fejlõdési kilátásokkal - tájékoztat a hitelminõsítõ közleménye.
Az ügynökség emellett a Hellenic Bank Public Co Ltd (hellenic) hosszú lejáratú betéti és hitelminősítéseket „Ba2/Not-Prime” -ról „Ba3/Not-Prime” -ra, negatív kilátásokkal rontotta.
Így a Moody’s november 8-án fejezte be az ügynökség akcióját, amikor felügyelet alá helyezte a Bank of Cyprus, a Marfin Popular Bank és a Hellenic Bank esetleges leminősítése érdekében az esetleges leminősítés érdekében.
Kedden a Moody's egy lépéssel visszalépte a ciprusi kormány által kibocsátott kötvények besorolását, és negatív kilátásokat adott nekik, ami további leminősítést jelez. Ezt a döntést követően a Standard és a Poor's által januárban bejelentett hasonló döntést követően a Moody’s lesz a második legnagyobb pénzügyi hitelminősítő, amely Ciprust a „szemét” kategóriába (befektetésre nem ajánlott) sorolta.
A Moody's döntése azt a megnövekedett kockázatot jelzi, hogy az ügyvezetõ pénzügyi támogatást nyújt a ciprusi bankoknak a görögországi kitettségük és ezen intézkedéseknek a ciprusi kormány pénzügyi szilárdságára gyakorolt hatása miatt.
Az Európai Unió bankjainak 106 milliárd euróval kell növelniük tőkéjüket 2012. június végéig, hogy megpróbálják helyreállítani a befektetők bizalmát az euróövezeti adósságválság által érintett szektorban - jelentette be az Európai Bankhatóság. Az EBH nem határozta meg az egyes bankok számára szükséges összeget.
A szabályozók szerint a ciprusi bankoknak 2012 júniusáig 9% fölé kell növelniük elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutatójukat, további 3,6 milliárd eurós tőkére van szükségük. A Moody's becslése szerint a három ciprusi bank hosszú lejáratú betéti és hitelminősítésének leminősítéséről szóló döntés tükrözi a pénzügyi intézményekre gyakorolt együttes nyomást, hogy júniusig elérjék az elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutatót, amely több mint 9%. 2012 és az eszközminőségre gyakorolt nyomás a ciprusi bankok fő piacainak, Ciprusnak és Görögországnak a nehéz működési környezete miatt, ami magasabb tartalékokhoz vezet. Emellett az alacsonyabb finanszírozás és a likviditás szintje, amely a betétek csökkenésének eredménye, nagyobb mértékben támaszkodott a jegybanki finanszírozásra, és a Moody's becslése szerint a csökkenő üzletág hatással lesz a bankok jövedelmezőségére.
A ciprusi bankok nehézségeit nemcsak a görög kitettség okozza, hanem az eszközminőségre gyakorolt magas nyomás, a görög államkötvény-állomány és a hazai makrogazdasági nehézségek is - mondja a Moody's.
Az ügynökség a ciprusi bankokra vonatkozó stressztesztjei azt mutatják, hogy a tőkekövetelmény ma már magasabb, mint a Moody korábbi becslései, amelyek magukban foglalják a részvények cseréjét követően görög államkötvények birtoklása által okozott veszteségeket és Cipruson és Görögországban romló eszközminőséget.
Ahhoz, hogy a bankok elérjék a megfelelő tőkeszintet, a Moody's becslése szerint tőkéjüket a GDP több mint 20% -ának megfelelő összeggel kell növelniük. A tőkeszükséglet egy részét a bankok jelenlegi feltőkésítési tervei tartalmazzák.
A Moody’s becslése szerint azonban fennáll annak a kockázata, hogy a magánszektor nem tudja biztosítani az összes szükséges tőkét, amelyet valószínűleg az államadósság növekedésével kell finanszírozni. A „Ba1” minősítés kifejezi a Moody’s becslését, miszerint a ciprusi ügyvezetõnek a GDP 5-10% -ának megfelelõen hozzá kell járulnia a bankok tõkéjének növeléséhez.
Három ciprusi bank különleges kitettséggel rendelkezik Görögországban: a Bank of Cyprus, a Marfin Popular Bank és a Hellenic Bank.
A Bank of Cyprus a legnagyobb ciprusi bank, 588 fiókkal, ebből 143 Cipruson, és mintegy 12 000 alkalmazottal, ebből 3560 Cipruson. A Bank of Cyprus 2007-ben lépett be a román piacra, jelenleg 13 fiókján és két ügynökségén keresztül működik.
Romániában 2006 áprilisától az Egnatia Bank (Románia) a Marfin Csoport tagja. 2008 májusától a bank a Marfin Bank névre változtatta a Marfin Financial, az Egnatia Bank és a Laiki csoport görög piaci egyesülésének befejezését követően.