A bankok pénzmosással kapcsolatos kötelezettségei - Információim - The Cl; Bank s
A pénzügyi tőzsdék középpontjában a bankok állnak. Gondosan betartják az éberség szigorú szabályait, és ezáltal hozzájárulnak az olyan ügyletek felderítéséhez, amelyek pénzmosást vagy terrorizmus finanszírozását jelenthetik.
Átvilágítási kötelezettségek
A rendeletek megkövetelik a bankoktól, hogy a frissített ismeretek az összes ügyfelük számára, beleértve a jövedelmet és a vagyont, E kötelezettségek elmulasztása fegyelmi, sőt büntetőjogi felelősséggel tartozik.
Ezért arra kérjük a bankját, hogy tegyen fel kérdéseket, amelyek lehetővé teszik, hogy jobban megismerhesse Önt, jobban megértse motivációit, és megszüntesse minden kétséget a tranzakció végrehajtásának feltételeivel kapcsolatban.
Ezeket a kötelezettségeket erősítik vagy csökkentik a pénzmosás kockázatának függvényében, többé-kevésbé magas pénzmosás esetén, amelyet akár vásárló, akár alkalom, termék, művelet vagy helyzet jelent.
A gyanú bejelentési kötelezettségei
A gyanú kijelentése egyszerű tényszerű megállapítás, amely nem jár a bank megítélésével. A nyilatkozatot jóhiszeműen kell megtenni, a gyanút igazolni és dokumentálni kell. A Tracfin elemzi a gyanús ügyleti jelentéseket, esetleg kereszthivatkozásokat készít rájuk, és elegendő vélelem esetén úgy dönt, hogy továbbítja az ügyet az ügyésznek.
A bankoknak nyilatkozniuk kell egy szakosodott szervnek, Tracfin (Hírszerzés és a clandestine-i pénzügyi áramkörök elleni fellépés) minden olyan művelet vagy művelet-kísérlet, amely valószínűleg pénzmosási vagy terrorizmus-finanszírozási műveletet jelent,