A pénzügyi csúcsok nagy hármasa: Caritas, SAFI, FNI
Szerző: CAPITAL/Megjelenés dátuma: 2009-11-09 07:11
A gyors nyereségre vágyók és a lehető legnagyobb mértékben a románok, éppen a diktatúrán kívül, kiváló manőverező asztalok voltak a pénzügyi kombinációk nagy mesterei számára. A nagyobb vagy kisebb nagyságrendű tüskék tucatjai közül hármat különösképpen megkülönböztetnek mind a károk mértéke, mind a csalók hatalmas száma: a Caritas, a SAFI és az FNI. A Caritas egy piramis típusú játék volt, amely az 1990-es évek elején Romániában működött. Volt
A gyors nyereségre vágyók és a lehető legnagyobb mértékben a románok, éppen a diktatúrán kívül, kiváló manőverező asztalok voltak a pénzügyi kombinációk nagy mesterei számára. A tucatnyi kisebb-nagyobb tüske közül hármat különösképpen megkülönböztet a kár mértéke és a csalók hatalmas száma: Caritas, SAFI és FNI.
Az egész ország bírósági nyilvántartása szerint a Karitász mintegy 256 000 áldozatot hagyott maga után. A károkat 130 milliárd lejre becsülték - 78 millió dollárra az 1994-es árfolyamon, abban az évben, amikor a Caritas csődbe ment.
A vállalkozás alapítóját és tulajdonosát, Ioan Stoicát 1995-ben a kolozsvári bíróság összesen 7 év börtönre ítélte csalás miatt, de fellebbezett, és büntetését csak 2 évre csökkentették. Elégedetlen ezzel az időszakkal a Legfelsőbb Bírósághoz fordult, büntetését másfél év börtönre csökkentették.
LENNI 1993-ban hozták létre. A csalás receptje hasonló volt az FNI és egy újabb eset - Madoff. Az FNI-nek azonban jelentős számú befektetőt sikerült vonzania: több mint 220 000 befektetőt.
Röviden: a SAFI rendszer a következőképpen működött: befektetői tanúsítványokat vásároltak. A pénzt ezután tőzsdén nem jegyzett vállalatoknál helyezték el: az SAFI esetében kölcsön formájában, az SAFI-hoz közeli emberek által ellenőrzött vállalatcsoportok számára. A befektetési jegy értékének növekedéséről akkor számoltak be, amikor a vezetőséghez közeli emberek kivonulni szándékoztak. Azoknak az értékeknek, amelyeknél pénzre váltottak, semmi közük a valódiakhoz.
Az SAFI aktáját elkészítő ügyészek szerint 1993 decembere és 1996 márciusa között fiktív dokumentumokat állítottak össze az üzletemberek kölcsönös alapjának nettó eszközértékével kapcsolatban. A botrányban érintettek között volt Viorel Cataramă és Gelu Tofan.
Az FNI-rendszer még magasabb szintre emelte a működési módot, az állami intézmények, például a Nemzeti Értékpapír Bizottság és a CEC tisztviselőit bevonva. A CEC csalárd együttműködése ebben a rendszerben bizalmat adott a befektetőknek abban, hogy a pénzt az állam garantálja. A CEC részvétele az FNI tanúsítványokba történő közvetlen befektetésekből és különösen a beruházásokra vonatkozó garanciavállalási szerződés (kezességi kötvény) megkötéséből állt. E dokumentum miatt az állam az AVAS-on keresztül 100 millió euró feletti kártérítést fizet.
Az FNI összeomlott, mert akkor a befektetési alapok piaca nem volt kellően szabályozott, és a felügyeleti intézmény - a CNVM - képviselői elhunyták a szabálytalanságokat. A mechanizmusok, amelyek révén a nagy kedvezményezettek - köztük Sorin Ovidiu Vîntu is - kivonták a befektetők pénzét az alapból, kettő volt: az alap befektetési jegyének értékének kiszámítása amelyet fontos személynek kellett kivonni, és a befektetők pénzét túlértékelt eszközökbe kellett helyezni.