Elszámolási egység meghatározása, szerződés és kezelés - Ooreka
- Elszámolási egység: játékszabályok
- Számlavezetési egység
- Megfelelő elszámolási egységek és megfelelő szerződés kiválasztása
A unit-linked (UA) szerződések életbiztosítási szerződések, amelyekben megtakarításokat fektetnek be a pénzügyi médiába.
Ezeket a szerződéseket, amelyek nem nyújtanak garanciát a befektetett tőkére, azoknak a megtakarítóknak szánják, akik magasabb jövedelmezőségre vágynak, mint euróban történő pénzeszközök esetén.
Diverzifikált befektetést tesznek lehetővé a pénzügyi és ingatlanpiacon.
Elszámolási egység: játékszabályok
Az euróban kötött életbiztosítási szerződésekkel ellentétben, különösen a kötvényekbe fektetve és a tőzsdei mozgásoktól viszonylag megkímélve, az UC-k igen főleg részvényekbe fektettek.
Az elszámolási egység a pénzügyi befektetési támogatás mint például részvények vagy értékpapírok vagy ingatlanok részvényei (Sicav, részvények, kötvények, befektetési alapokban lévő részvények, SCI-részvények, SCPI-részvények). Több száz különféle elszámolási egység létezik. A befektető feladata, hogy kiválassza azokat, amelyek a legjobban megfelelnek a profiljának és a kockázati érzékenységének megfelelően.
Az elszámolási egységek ezen keresztül érhetők el 2 típusú szerződés: UC-szerződések és többtámogatási szerződések.
Befektetési egységhez kötött szerződés
Más néven "változó tőke" szerződések, az UC szerződések 100% -ban befektetett a pénzügyi piacokba és ne tartalmazzon pénzeszközöket euróban. Olyan befektetők számára vannak fenntartva, akik egy hosszú távú befektetés részeként készek elfogadni a pénzügyi piacok ingadozásaiban rejlő kockázatokat.
Jó tudni: UC szerződéssel a tőke nem garantált, csak az elszámolási egységek száma. Kedvezőtlen gazdasági körülmények esetén lehetőség van alacsonyabb megtakarítások visszaszerzésére, mint az eredetileg befektetett (kivéve a különleges védelmi záradékokat). Cserébe az UC termékek magas megtérülési kilátásokat kínálnak, ha a pénzügyi piacok jól orientálódnak.
Többtámogatási szerződés
Ezek az életbiztosítási szerződések több járművet vagy teret tartalmaznak, ideértve a következőket: egy vagy több elszámolási egységben és egy euróban kifejezve. A hozzájárulásokat e két részre osztják.
Megtakarításaik védelme érdekében a befektető alacsony volatilitású közegeket választ. Másrészt, ha nagyobb kockázatvállalást fogad el, akkor a részvények túlsúlyával dinamikusabb támaszokat választ.
Jó tudni: a CU-k megválasztását az előfizető vagyoni stratégiájának megfelelően kell meghatározni. Negatív tendencia esetén a piacokon minden megtakarítás euróba utalható vissza az alapba, arbitrázsdíj ellenében.
Számlavezetési egység
A befektetési egységhez kötött szerződések szabadon kezelhetők, megbízás alapján vagy a biztosított befektetési horizontjának megfelelően.