LCB-FT Pénzmosás és kriptográfia használati utasítás
A pénzmosás elleni küzdelem a kriptográfiai szektorban első látásra paradox: nem a Bitcoin-ot találták ki az összes felhasználó magánéletének védelme érdekében, ahol az Lutte Contre a Blanchiment és Fa T finanszírozásaa hibásság (LCB-FT) magában foglalja ennek az anonimitásnak a megtörését, amint azt az angolszász K kifejezésmost Ya mi Customer (KYC) ?
A pénzmosás abból áll, hogy olyan törvényes pénz látszatát kelti, amely valójában illegális tevékenységekből származik (kábítószer-kereskedelem, csalás, adócsalás stb.).
A rajzfilm, amely hajlamos a kriptográfiai eszközök pénzmosással való társítására, teret nyert, és fennáll annak a kockázata, hogy - sajnáljuk - fényes jövő lesz, akár félelem, szellemi lustaság vagy rosszhiszeműség miatt használják.
Figyelembe véve a digitális készpénzre való hivatásukat, a kriptográfiai eszközök bizonyos típusú tevékenységek mosási eszközét jelentik:
- tiltott cserék a Darkneten (SilkRoad, Alphabay stb.);
- online csalások (kriptók, gyémántok, forex…);
- ransomware, például Wannacry vagy hackerek;
- illegális lottózók kriptográfiai készletekben (Fomo3D).
A kriptográfiai szektor törvényes tevékenységei szempontjából a kihívás az, hogy elkerüljék a pénzmosás manipulálását.
Az LCB-FT templom őrei
A cikk írásakor az AML-CFT kötelezettségek teljesítéséhez törvényesen csak cserékre van szükség.
A gyakorlatban a legtöbb szolgáltató (ICO-k, fizetési vagy letéti szolgáltatások stb.) Önként engedelmeskednek ezeknek a kötelezettségeknek abban a - gyakran hiábavaló - reményben, hogy kevésbé nehéz megtalálni a partnerbankot. A "piszkos pénz" kezelésének kockázatát korlátozó eljárások nélkül a bankok nem hajlandók még betétszámlát sem nyitni.
Olvasni
A kriptovagyon jogi keretének a kriptovagyon-szolgáltatók többségének felügyeleti hatóságok általi felügyeletét kell eredményeznie (ACPR, AMF és TRACFIN). Valójában az Országgyűlés által az első olvasatra elfogadott PACTE-törvényjavaslat benyújtja az LCB-FT-nek:
- magánkulcsmenedzserek (a legutóbbi EU-irányelv előírja);
- Az AMF-vízummal rendelkező ICO-k;
- és más digitális eszközök szolgáltatói (PSAN), amelyek engedélyeztetésre kerülnek - például befektetési tanácsadók vagy garantált befektetéseket kínáló vállalatok.
Furcsa módon az AMF által nem megjelölt ICO-k és a jóváhagyást nem igénylő PSAN-ok nem tartoznak az AML-CFT kötelezettségek alá ...
Az AML-CFT betartásának öt parancsolata
Sok kriptográfiai projekt vezetője úgy véli, hogy az AML-CFT egy személyazonosító okmány előzetes begyűjtésére vezethető vissza. Ez nem elég: fontos egy valódi "kockázatalapú megközelítés" elfogadása, valamint számos szervezési és megelőző intézkedés bevezetése.