ADM 7012 - Nyugdíjazás és vagyontervezés - Online tanfolyam University TÉLUQ - Training in

Alapképzés

online

Távoktatás

Igazgatási Iskola

Felelős tanár

Előfeltételek

ADM 1700 és SCO 1060

Célok

Sajátítsa el az egyén nyugdíjcéljainak eléréséhez szükséges ismereteket. Tudjon birtoktervezést végezni a nyugdíjazáshoz. Ismerje a nyugdíjtervezés fontosságát, valamint azokat a különféle technikákat, amelyek felhasználhatók a nyugdíjcélok elérésének megkönnyítésére. Ismerje a nyugdíjtervezési folyamatot, valamint a pénzügyi tervező szerepét a nyugdíjcélok elérésére irányuló terv elkészítésében.

Tartalom

1) A nyugdíjazási piramis és az azt befolyásoló összefüggések fontossága. 2) Az integrált személyes pénzügyi tervezés (IPPP) alapjai és a modern pénzügyi tervező. 3) Köz- vagy kormányzati tervek: a québeci nyugdíjterv (RRQ) és az öregségi nyugdíj (OAS). 4) Munkáltatói nyugdíjprogramok: az alapprogramok, amelyek tartalmazzák a visszavásárlási és egyenértékűségi tényezők fogalmát, valamint egyes speciális tervek. 5) Nyilvántartott tervek és stratégiai szempontjaik. 6) Hatékony nyugdíjazási terv. 7) A nyugdíjba vonulás döntéshozatali folyamata: pénzügyi eszközök és stratégiai szempontjaik.

Leírás

A tanfolyam a jövő pénzügyi tervezőinek szól. Ennek felépítése a 7. modul alapján történt - Nyugdíj az Institut québécois de planning financier (IQPF) részéről. Más szövegek, valamint a különböző webhelyekről érkező olvasmányok egészítik ki a tárgyalt témákat.

A kurzus elsődleges célja, hogy megismerje a nyugdíj pénzügyi, társadalmi és személyes fogalmait mind a tervezés, mind az úgynevezett „poszt-RRSP” szempontjából, vagyis a nyugdíjazás elvétele szempontjából. maga.

Pontosabban, a tanfolyam lehetővé teszi, hogy:

  • ismeri a nyugdíjtervezéssel kapcsolatos főbb eszközöket és pénzügyi termékeket;
  • ismerje a különböző kormányzati nyugdíjprogramok jellegét;
  • ismeri a különféle munkáltatói vagy bejegyzett nyugdíjprogramokat (magán- vagy vállalati programok);
  • megérteni az RRSP-k és a bejegyzett nyugdíjprogramok (magán- vagy vállalati programok) kapcsolatát;
  • megérteni a bruttó jövedelem és a megélhetési költségek (vagy életmód) megközelítés közötti alapvető különbséget;
  • sajátítsa el az RRSP beruházások (és a nem RRSP) számításait a pénzügyi függetlenség elérése érdekében;
  • megérteni a járművek és a pénzügyi termékek adóztatásának alapjait a pénzügyi függetlenség elérése érdekében;
  • adjon átfogó képet a birtoktervezésről.