Figyelmeztetés minden ING vásárló számára! Letiltott számlákkal ébredhetnek fel
Szerző: Radu Andone/Megjelenés dátuma: 2020-07-16 12:07
Számos román, ING-ügyfél blokkolt számlákkal ébredt. Fel vannak háborodva, és még ha visszakapták is a pénzüket, előre akarnak menni és értesíteni a Népvédőt.
Hihetetlen helyzet az ING ügyfelei számára. Több román azzal vádolta, hogy kapcsolatba léptek velük, és megkérdezték, miből élnek, és hol van pénz a számlájukon. Mivel nem voltak hajlandók válaszokat adni a kérdéses kérdésekre, bezárt számlájukra ébredtek - derül ki a Libertatea újságíróiból. Az egyik ügyfél azt állította, hogy felvették egy adatbázisba, és már 5 évig nem lehet ING-ügyfél. Még akkor is, ha a pénzt a számlákról kapták vissza, értesíteni akarják a Népvédőt.
Pontosabban, az ING Romania román ügyfele elmondta, hogyan keresték meg telefonon, és megkérdezték anyagi helyzetéről, és hogy mit csinált a pénzzel. Nem válaszolt a kérdésekre, úgy vélte, hogy beavatkoznak a magánéletébe. Egy idő után úgy találta, hogy már nem férhet hozzá ahhoz a számlához, amelyet a bank letiltott. A szóban forgó személy meg akarta adni az idézett forrásnál azt az online fogadást. "Azt kérdezték tőlem: Mi van a számládra befizetett összegekkel?" Kérdeztem: - Mi a baj veled? A bank szerint tudnia kell, honnan jött. Mondtam nekik, hogy szerencsejátékos vagyok, a kívánt pénzt futtatom. 4-5 hónap után használtam a kártyát, és megállapítottam, hogy már nincs hozzáférésem "- mondta a Libertatea-nak.
Ugyanez történt egy másik ING-ügyféllel, aki nem volt hajlandó beszélni pénzének eredetéről. Ezt követően kapott egy üzenetet arról, hogy be lett véve egy adatbázisba, és 5 évig nem lesz többé az ING Bank ügyfele.
Az ING válaszában rámutatott egy európai irányelvre, amely előírja, hogy a pénzintézetek frissítsék ügyfeleik adatait. Ez az (EU) 2015/849 irányelv. Végső célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem.
UPDATE: Tovább reprodukáljuk az ING magyarázatát ezzel a helyzettel kapcsolatban
A személyes adatok védelméről szóló jogszabályok szempontjából a KYC alakiságokon belüli adatkezelés alapja az ING Bankra mint adatkezelői minőségre rótt jogi kötelezettség, amely a törvény 1. sz. 129/2019 és az NBR számú rendeletéből. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésével kapcsolatos fő közérdek védelme érdekében a 2/2019. Ezek az aspektusok, amelyeket az ING Bank Információs Jegyzeteiben említenek, a Bank Általános Üzleti Feltételeinek szerves részét képezik (mind a magánszemélyeknek szóló, mind a jogi személyeknek szóló dokumentumban), és állandóan elérhetők az ING honlapján, a szakaszban. szentelt adatfeldolgozás: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.
Azon jogalapot illetően, amelyen belül az ING Bank bezárhatja az ügyfél számláját, két törvénycikkre hivatkozunk:
Művészet. Az NBR 2/2019 rendeletének 18 - (1) bekezdése:
A művészet alkalmazásában. 11. bekezdés Törvény (9) bekezdése. Az intézmények nem kezdeményeznek, nem folytatnak üzleti kapcsolatot és nem hajtanak végre alkalmi ügyleteket, ha nem tudnak ügyfél-tudatossági intézkedéseket alkalmazni, ideértve azokat az eseteket is, amikor nem tudják megállapítani az üzleti kapcsolat céljának és jellegének legitimitását vagy nem tudják megfelelően kezelni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázata.
Művészet. Törvény 129–1919. Cikkének (9) bekezdése:
Ha az adatszolgáltató nem képes alkalmazni az ügyfélismereti intézkedéseket, nem nyithatja meg a számlát, nem kezdeményezheti vagy folytathatja az üzleti kapcsolatot, és nem hajthatja végre az alkalmi ügyleteket, és gyanús ügyleti jelentést készít az adott ügyfél vonatkozásában., amikor gyanú merül fel, amelyet továbbítanak a Hivatalhoz.
Az üzleti kapcsolat mindkét fél által hivatkozott több okból megszűnhet, és számunkra kiemelt fontosságú, hogy teljesítsük jogi kötelezettségünket a naprakész ügyfél-információk birtokában. A bankoknak címzett prudenciális követelményeknek megfelelően lehetőségünk van bizonyos információk megőrzésére az ügyféllel fennálló korábbi üzleti kapcsolatról és arról az okról, hogy a kétoldalú szerződéses megállapodás valamikor megszűnt-e, mint bármely romániai pénzügyi-banki intézmény általános gyakorlata. . Így további információkkal rendelkezhetünk egy fiók újranyitási kérelmével kapcsolatban, és fenntartjuk a jogot arra, hogy a nyitási folyamat során időben újraértékeljük és elemezzük őket.