L; Agefi Actifs Fokozott felügyelet

  • Jog és adózás
  • Életbiztosítás
  • Gondviselés és nyugdíj
  • Ingó
  • Pénzügyi befektetések
  • Férfiak és munkahelyek
  • Assises du Patrimoine
  • Videók
  • Digitális magazin

Fokozott felügyelet

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről szóló ötödik irányelv (1) tanulmányát (LCB-FT) a 2015-ben elkövetett támadások hullámát követően kezdték el. Azóta a szöveget 2018. június 19-én tették közzé, és 2020. január 10. előtt át kell ültetni. Kihívás, tekintve, hogy az EU legtöbb országa még nem írta át a negyedik irányelv egészét. Az új szövegben az európai hatóságok különös figyelmet fordítottak az új fizetési és kriptográfiai intézményekre, amelyek eredendően elősegítik a tiltott tevékenységeket.

agefi

Az AML-CFT eljárások körének kiterjesztése. Az online fizetési és az elektronikus pénz (PSP/ME) szolgáltatókra az egész Unióban pénzforgalmi pénzmosási/CFT-eljárások vonatkoznak. Ezeket a szereplőket az illetékes hatóságoknál regisztrációs vagy jóváhagyási rendszer is terheli. "A kriptográfiai eszközök terén Franciaország az európai megbeszélésekre számított azzal, hogy a kriptográfiai eszköz-csereplatformokat 2017-ben AML/CFT eljárásoknak vetette alá" - kommentálja Bruno Dalles, a Tracfin egység igazgatója. A gyakorlatban azonban még mindig nagyon nehéz felügyelni ezeket a piaci szereplőket, mivel többségük Franciaországban dolgozik az európai útlevél alapján, amely lehetővé teszi számukra, hogy miután az egyik államban engedélyt kaptak, terjesszék termékeiket az összes többi tagállamban. Ezen országok némelyikének azonban alacsony a követelménye az AML/CFT felügyelet tekintetében, ami jelentősen gyengíti a francia AML/CFT rendszert.

Paktum törvény. Bruno Dalles szerint "a Pacte-törvényjavaslat közvetett módon részt vesz az ötödik irányelv végrehajtásában, szabályozva a kriptovalutákban történő forrásbevonást vagy a kezdeti érmeajánlatot (ICO), és kijelölve az AMF-t ezen szereplők szabályozójaként". A szöveg a digitális pénznemekkel kapcsolatos szolgáltatások öt kategóriáját is meghatározza, és engedélyezési követelményeket javasol. "Ebben az utolsó kérdésben a Pacte projekt még korántsem fejeződött be, mivel ezeknek a tevékenységeknek némelyikére az AML-CFT eljárások vonatkoznának, és az AMF-nek az ACPR véleményével jóvá kell hagynia őket, míg a többi szabályozva lenne. opcionálisan az üzemeltető kérésére. Egy nagyon összetett rendszer felállítása alatt állunk, hogy működhessünk, nem beszélve arról, hogy egyes üzemeltetők ötféle tevékenységet egyesítenek anélkül, hogy ugyanúgy felügyelnék őket "- hangsúlyozza a Tracfin igazgatója.