A bankár felelőssége Me Claudia CANINI által a gyengeséggel való visszaélés esetén
Ügyvéd a toulousei bárban
Felhívható-e a bank polgári jogi felelősségének megindítása az igazságügyi bíróság előtt? ?
A francia jogban kétféle polgári és büntetőjogi felelősség van.
A büntetőjogi panasz célja büntetés (börtön, pénzbüntetés) kiszabása olyan bűncselekmény elkövetője ellen, mint például a gyengeséggel való visszaélés.
A büntetőbíróság előtti büntetőeljárásban polgári félré válással az áldozat és/vagy örökösei kérhetik az elszenvedett pénzügyi kár megtérítését.
A polgári per célja a kár megtérítése.
Mi van, ha a gyengeséggel való visszaélés elkövetője nem fizetőképes ?
1. Annak a bankárnak a felelőssége, amelynek mulasztása elősegítette a kiszolgáltatott személy lopását
A szerzők úgy vélik, hogy ha olyan szakember, aki tevékenysége révén képes felismerni a gyengeség bűncselekményének alkotóelemét, ez a bankár (J. Lasserre Capdeville, A gyengeség vétségével szembesülő bankár).
Valóban, ez könnyen megismerheti a bankszámláról végrehajtott összes fizetési és felvételi tranzakciót, és ezután különösen kifejezett tanúja lehet (J. Lasserre Capdeville, A bankár által a gyengeséggel való visszaélés bűncselekményének felderítése, AJ Pénal 2018 ).
2. A bank állandó éberségi kötelezettségei az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatban
A törvény kettős követelményt ír elő az ügyfél "frissített" ismereteiről és az "elvégzett ügyletek körültekintő vizsgálatáról", hogy a pénzügyi intézmény mindig képes legyen felmérni a szóban forgó ügyletek konzisztenciáját annak ismerete tekintetében, hogy " „megkapta az ügyféltől (Monetáris és Pénzügyi Kódex, L. 561–2. cikk (korábbi L. 561–6. cikk és R. 561–14. cikk)).
3. A TRACFIN t gyanúinak bejelentése és automatikus tájékoztatási kötelezettség
A készpénzfelvétel gyakoriságának és nagy mennyiségének figyelmeztetnie kell a szakembert, és arra kell vezetnie, hogy tegyen nyilatkozatot a Tracfin hírszerző egységnél a Monetáris Bank L. 561-15-1 és R. 561-31-2 cikkelyeinek megfelelően. és Pénzügyi Kódex.
4. A bank átvilágítása a fizetési megbízások teljesítésekor
A Polgári Törvénykönyv 1231-1. Cikke és az 1134 (régi) cikk értelmében a bankintézetet éberségi kötelezettség terheli ügyfeleivel szemben, mind a bankszámla nyitásakor, mind pedig a működése során.