A nyugdíjasoknak csökkenteniük kell a portfólió-tanácsadójukkal járó kockázatokat
A piacokon tapasztalható jelentős hullámvölgyek azt mutatták, hogy a hagyományos részvény- és kötvényportfólió aligha képes megbízható és rendszeres jövedelmet biztosítani a nyugdíjas korban. Részletek.
A nyugdíjkorhatárhoz közeledő, vagy már nyugdíjas befektetők számára az elmúlt három év tőzsdei eseményeinek biztosan ébresztést kellett hallaniuk. Jelentős hullámvölgyek a piacokon azt mutatták, hogy a hagyományos részvény- és kötvényportfólió aligha tud megbízható és rendszeres jövedelmet biztosítani a nyugdíjasoknál.
Simon Avery, a Globe and Mail befektetési újságírója nemrégiben megjelent cikkében taglalja a nyugdíjasoknak az elmúlt évek tanulságait. Ehhez interjút készít Moshe Milevsky-vel, a York Egyetem pénzügyi professzorával. "Az elmúlt évtizedben a részvények sokkal kockázatosabbak lettek, mint azt az emberek gondolták, különösen rövid távon" - mondja Prof Milevsky. A nyugdíjasoknak alaposan meg kell vizsgálniuk a részvénypiacnak való kitettségüket. Különösen akkor, amikor elkezdtek kivonulni vagyonuktól. "
A nyugdíjas ügyfelek portfóliójának adaptálása mindig is a tanácsadók munkájának része volt. A tőzsdei zűrzavar, amelyet 2008 óta ismerünk, ösztönözheti más típusú termékek kiválasztását, mint a kötvények és részvények. „Egyes termékek jó megtérülési lehetőséget nyújtanak, ha a piacok jól teljesítenek. És ha a piacok teljesen összeomlanak, akkor van egy minimális jövedelem, amely garantált egész életében. Ez olyan dolog, amit a nyugdíjasok most már egyre jobban értékelnek ”- mondja Milevsky.