Az ötödik pénzmosás elleni irányelv főbb tengelyei - Asigma
írta Mégane | 2020. január 29. | hírek
2020. január 29
A kontextus
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem rendszerét főként az irányítja (EU) 2015/849 európai irányelv, a „negyedik pénzmosás elleni irányelv” néven ismert, amely 2017 júniusában lépett hatályba. Összefoglalja és összehangolja a pénzügyi rendszerek felügyelete terén mindeddig hozott intézkedéseket, és globális jogi keretet határoz meg azáltal, hogy a tagállamokra kötelezi a, megérteni és mérsékelni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása kockázatát.
Az utólagosan elkövetett számos támadás és az adókikerülési botrányok, amelyek a nyilvánosság figyelmét felkeltették (különösen a Panama Papers-ügy) arra késztették az illetékes hatóságokat, hogy alkalmazkodjanak a terrorizmus finanszírozásának vagy az adókijátszás modelljének változásaihoz.
Kevesebb, mint irányelv, ez az 5. opus valójában olyan szöveg, amely kiegészíti és megerősíti a 4. pénzmosás elleni irányelv meglévő rendelkezéseit, és amelyek a cél az együttműködés és az információcsere megkönnyítése a tagállamok között, de a biztosítási és bankcsoportokon belül is.
Az „5. pénzmosás elleni irányelv” fő hozzájárulásai
A tantárgyi szervezetek köre széles online fizetési és elektronikus pénz szolgáltatók. Ezekre a kriptográfiai eszközök (különösen virtuális pénzváltó platformok) területén működő üzemeltetőkre, akiknek az ellenőrzése a letelepedés országától függően bonyolult lehet, az illetékes hatóságoknál most regisztrációs vagy jóváhagyási rendszer lesz érvényben.
Ezen tevékenységek egy részét a közelmúltban Franciaországban is szabályozta a Pacte-törvény. .
Ha az üzleti kapcsolatok vagy a tervezett műveletek magas kockázatú harmadik országot érintenek nem rendelkezik AML-CFT együttműködési mechanizmussal, a szöveg harmonizálja és meghatározza az üzleti kapcsolatra vonatkozó további információk összegyűjtésének lehetőségeit, valamint az e kapcsolat létrehozására vagy fenntartására vonatkozó döntést, valamint a tagországok számára a további intézkedések meghozatalának lehetőségét. jelentős következmények a szervezetek tevékenységére (leányvállalatok alapításának tilalma ezekben az országokban, rendszeres jelentés például a Tracfin felé).